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更新于 7月、 3周前 。
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今天继续分享案例:一个被骗子骗U，自己涉嫌诈骗被司法冻结自己和朋友全部银行卡的案例。
昨晚一个社区会员介绍他的朋友，一个女孩U商遇到了司法冻结咨询我。昨晚今天上午两次语音沟通才把事情大致搞清楚。但还是有些细节不清，等到晚上天眼查出来才把所有事件前因后果串起来了。替这个女孩子惋惜，犯了一个低级错误被骗子骗了几十万，自己和朋友的全部银行卡还因为涉案被司法冻结。教训呀，血的教训。
案件的起因是有人在微信群找当事人女孩H买U，他们之前并不认识，这次是第一次交易，那个骗子主动找当事人H买U，当H看到自己的交易报价在正常U商出U基础上付6-7分，对方还能接受。她作为居间人，看到有利可图能赚差价，于是就开始张罗这个业务找U商开始交易。当然现在回想起来，她觉得当初自己的报价已经不低了，骗子居然还能接受。这是第一个教训。
交易开始，骗子安排付款换U，但是这个钱并不是骗子本身银行卡转来的钱，是事后的受害人，从相关报案人摘要中可以看到，报案人称在微信群被骗下载欧意APP出款后无法提现，可以据此推理，这个报案人一定是年纪偏大，被骗子忽悠低价可以买U赚钱，于是下载欧意，以为这里可以买到便宜的U转手就可以赚钱，于是就按照骗子的要求付款。大部分钱打给了U商，还有小部分打给了H自己收款。其中一笔2.4万元的款项就是日后涉诈的被冻结的款项。
骗子忽悠被害人打款给H和他的朋友们后，H确认收到款开始回U，U回到了骗子自己的钱包，但并没有转给受害人的欧意交易所地址，于是才有了报警资料中受害人认为欧意无法提现的字眼。
经过事后链上查询，骗子经手的多笔交易收来的U没有一笔当场转出，也就意味着全部占为己有，事情的结局是受害人真金白银转账出去，U商按时回了U，但是骗子却白得了U。
事情的过程梳理完毕并不复杂，但是教训是惨痛的，H和他的U商朋友们银行卡涉诈被司法，朋友被派出所叫去笔录要求退赔受害人，朋友逼他赔偿损失，她现在有理但是无证据证实自己，因为大部分交易细节都在电报上，并不能作为合法可采信的证据。
H现在有骗子的微信，但不确定是不是本人实名，现在和骗子已经失联，无意中刷到骗子的抖音号还在发视频，但随即也被骗子发现后拉黑，
她就是在这种情况下通过朋友找我咨询怎么办，我的建议是为自己的认知买单，通过专业律师找到这个骗子，要么把U吐出来赔付受害人，要么把他送进去踩缝纫机。但第一步是要积极处理和相关警方协商如何退赔，一是解除涉案，二是解除司法冻卡。第二步就是追凶。
请律师要花钱，退赔也要花钱，这次估计赔不少，可能朋友之间都做不成。这次学费可不低。虽然他的银行卡都已经没钱了，冻结基本是空卡，但是她名下所有卡都冻结了。这不是好事，司法冻结起步就是6个月。虽然现在还没有当地派出所传唤，毕竟案发时间不长。但是会有这一天到来的。
从这个案例我们可以总结几个教训
1、非本人本卡一定不要交易
2、不要随便和不熟悉的人网上交易，尤其是银行卡转账。
3、不熟悉的要想交易，小额先来，没问题经过一段时间再上量。
4、避免和不认识的在电报上面交易，选择微信/QQ，进行线上沟通。
5、核验他的流水，一定先确认本人实名，交易一定本人本卡。
6、收款人一定要对接上，不要搞隔空转U.
7、多保留证据，不限于文字交流形式，录音，都可以。
8、出了事情及时解决，先要知己知彼才能评估风险。
9、U商不要轻易四处交易。 -
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#U商业务风控指南
今天介绍了一个朋友去深圳现金换U，交易前讨论交易细节时发现风险，果断叫停。U商是深圳见过面喝过酒交易过的靠谱现金U商，朋友前几天说来深圳换U，下午说已经到了深圳，要马上交易，让我猝不及防，马上给他对接，结果讨论交易细节出问题了。
现金不是他本人亲自携带前往换U，是派小弟送钱去，U隔空转给他，这是交易大忌，U商当场拒绝这种交易方式，他说过不来，我来撮合提议拉个微信群把他的送现小弟拉进来，全程同步交易环节，但这位朋友说小弟不懂钱包云云，最后这个业务取消。
本案例提醒所有场外U商，无论是线上转账还是线下交易，千万不能隔空这种交易形式，尤其是还不认识的客户，这里面最容易出现的场景就是，你收了钱，对方马上反咬一口，说自己没收到U，因为你的U的确不是现场当场转给对面交易人，你就会百口莫辩，这边现场送现的人矢口否认认识相关真正收U的人。那你就要证明他们认识，这个代价就大了。
客户如果报警，你需要提供证据，但如果你的证据不足以证明，那就是诈骗罪嫌疑了。结合这个案例，把小弟也拉进群，所有交易信息全部同步在群内，这个微信群的交易记录就能证明很多，但是这个朋友不愿意这么操作，那就不知道背后有什么原因了。
每次交易都可能出现风险，因此对于U商而言，每一次交易都当作第一次交易，安全第一，宁可不交易，也不要突破原则，现金交易很多人都以为很凶险，但是把控好风控原则，其实也没那么多风险。
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再谈出入金冻卡那点事?
白资永不冻，被冻100%都是涉及直接或者间接收到不干净的钱，从而影响到你的账户被冻。
一、什么是白资，个人合法的收入，有完税记录有收入真实来源证明的钱，工资，货款，贷款，股票账户资金。
二、冻卡的逻辑，直接冻卡和保护性止付，区分就是前者是因为你收到的不干净的钱，为了追回而采取的被公安机构直接冻结，后者是银行系统怀疑你要付款的账户因为被标记嫌疑涉诈而把你的账户保护性止付不能出款。
三、冻卡的层级
一旦你的卡被冻，意味着转给你钱的卡和你转出钱的卡都会被一系列冻卡。据说上达6级，下达7级。这个规则会牵连很多你所向下转账的账户。如果你给家人朋友转账都会牵扯其中。四、白资的鉴定
市场上很多出租或者出售的银行卡，俗称人头卡，这些卡就构成了黑灰产的温床。大量的不干净资金从这些卡留出来，也许通过交易所或者场外的U商污染到要买U或者卖U的你。你就被冻卡了。那么怎么鉴定白资呢？没有百分百的方法，但有一些原则坚持就能最大程度避免收到不干净的钱。1、找熟悉的人交易，不要贸然交易，也许你会问，我身边没有熟悉的U商朋友怎么办，你可以在生活中，通过朋友介绍或者在专业社区交朋友，挑靠谱的U商做朋友，比如U商社区就有很多全国各地U商，你可以认识几个你所在地的当地U商。线下见个面交易也不错。
2、查验账户流水，判定这是一个素人账户，因为我们知道，一个账户每天进进出出很多资金，如果资金来源不明，那就会影响这个账户难免不出问题，进而影响你的收款和付款。什么是素人账户呢，自己的账户实名，你想一想，自己的账户都是如何正常消费，电商下单，交学费，付费买东西，给家里人转账。那个账户的流水逻辑和你的账户差不多，基本就可以判定这个账户不是一个跑分洗钱的账户。相对要安全，资金也极大概率是白资。但也不排除伪装成这样的账户，但也好验证，那就是本人实名，视频身份证核对验证。
3、不要接收代付或者代收的资金
一定谁买/卖你U，一定本人支付。他说朋友给你付款，那就验他朋友的账户和他交易。谁和你交易一定本人，谁和你交易一定本人，谁和你交易一定本人，重要的话说三遍。4、最后一点就是固定下来1-2个U商长期交易，不要轻易换，这就像性伴侣固定的得病中招的概率很低，滥交早晚出事。
5、安全第一，价格第二，价格多几分少几分不要纠结，白资U商虽然价格低，但是资金要干净很多，人家要赚钱，你要安全。不要为了几分钱乱找U商，看着多卖了几百元，但是出事所付出的代价也许几万甚至更多。
就闲聊这么多，有时间再写续集，高级篇，U商如何避免收到不干净的钱和避免冻卡。
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#U商业务杂谈
作为一位U商经纪人，赚的是居间费佣金，这个可不是茶水费，茶水费一般来说就是等同于一个红包，主要是对于提供商业信息的人，如果生意成了之后的一个感谢。中间并不需要什么付出，但是居间费佣金则是对于经纪人前期付出时间，付出精力，付出商务费用等成本的回报。经纪人不像U商那些需要准备大量本钱，但是在业务中的一些投入也是现实存在的，例如差旅费，请客吃饭，商务宴请等一些交际费用，甚至要付出上千U的交易前的定金押金。
每天市场都有很多买卖信息，尤其是异地的供求信息，这些信息都需要鉴别，需要落实，这包含买方的真实实力考察，也有卖方的信息尽职调查。很多时候不是单纯依靠线上沟通就可以完成，需要实地考察，面对面交流，这些付出都是成本。
经纪人往往作为买卖双方的介绍人，对于双方情况都比较了解，遇到一些买卖双方卡壳的细节时要进行调节和撮合。提出一些双方都能接受的建议，有的时候还要作为交易的担保方介入，这也要承担一定的交易风险。
一般大宗交易，交易金额都是几十万甚至百万以上，而且很多是长期合作，这些业务是离不开经纪人的，因此很多业务也会在报价上明确标明经纪人的佣金构成。
前期的尽职调查很重要，这个环节是经纪人最大的价值体现，毕竟买卖双方天南地北都是第一次合作，前期的信任基础就是建立在U商经纪人的正确确认上。
在正常的U商业务中，价格是完全放在桌面上，包括买价，卖价，居间费，买卖双方认可后开始交易，按照约定要么买方或者卖方，要么返佣现金或者USDT，所有都是透明交易，既避免了阴阳价格套路，也更好的保护了经纪人的利益。
可能有些人会问，买卖方会不会为了利益，去除中间商赚差价，从实践经验来看，越是大宗业务，跳单的可能性越低，因为经纪人作为中间人往往起到很大的作用，中立，公平，透明交易。买卖双方省时省心省力，付出的佣金合情合理。
你想进入U商这个行业，如果本钱丰裕你可以直接选择U商，利益更大化，如果你资源多，你就可以选择U商经纪人，靠专业赚佣金。
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大量的U可不是你想买就能随时买到的原因分析。
U商干久了，各种奇葩的事也就见怪不怪了。刚才有朋友介绍别人买U，现金交易没问题，每天几百万现金，但问到价格，说是越便宜越好，以欧易价格为参照，希望下浮1毛，原因是算他还有4个中间人。我一听就觉得这个业务做不起来，全是一帮连市场行情一点都不知道的小白。现在市场完全是U的卖方市场，根本不用担心U卖不出去，无非是U商看价格是不是合适，愿不愿意出手。可能这位兄台以为是超市进货，我买的量大就会价格更便宜，这个U是个金融商品，需要它的行业很多，这是一个奇货可居的好东西。
如果你做U商，找到稳定的给你供货的渠道远比你找到买家更重要，很多人做交易所商家，不是看中的在交易所做商家省心省力，而是那是一个稳定的收U渠道，在交易所卖U根本不赚什么钱，很多商家都是交易所收U场外卖U，交易所无非就是一个相对稳定的收U通道。
相比而言，国内的U的价格比国外还是便宜，远的国家不说，比韩国就便宜至少2,3毛钱，这个价差是很大的了。为什么会存在价差，因为韩国交易加密货币是合法的，是要交税的，而且税收不低。这个差价实际就是韩国国家拿走了。如果搬砖的话其实就是挣得是这个避税的利润。同理欧美各国一样。
为什么说U根本不缺卖，币圈需求只是冰山一角，更大量的是外贸企业进口需要支付，跨境电商需要，转移资产需要，地下钱庄需要，更不要说庞大的黑灰产业更需要，据说现在受贿的官员都不收现金开始收U了。这么多需求场景面对流通才一定数量的U来说，哪里够用。
国家只要金融监管越严，对于境内资本的流动限制，对于加密货币的合法性不确认，这个堰塞湖就会一直存在。当然U商这个行业也就一直有人做，正所谓风浪越大鱼越贵。
U商戏称自己就是一个搬砖的，这个话没毛病，就是低价收加价出，无论是卖给谁，无非在风险可控的前提卖给出价最高的买家。
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#钱包常见被盗方式之恶意多签
什么是恶意多签：
恶意多签也就是非正常多签。波场的多签需要私钥或助记词的签名才可以执行，所以如果不是自己执行了多签，那么属于被恶意多签。恶意多签的原因：
恶意多签产生的原因主要有两个大类，一类是：使用假钱包泄露了私钥助记词，从而被骗子使用工具监控，这种类型最大的特点就是，当你小额操作的时候一切正常，但是遇到大额资产转入后马上被多签。在执行多签的过程中对方甚至会主动给你发送100trx，在几乎同一时间内完成了转账和恶意多签的操作。另一类是：访问一些获取接码或者买卖加油卡等网站，根据网站提示需要使用Trc20方式进行充值，这个网站的链接中如果包含了恶意代码，那么在执行后钱包就马上被多签。它的表现方式为你的钱包中不一定有大额的资产，但是同样是设置了多签，对方不会主动发送100trx给你，如果trx不足就执行失败。这是两者的根本区别。
恶意多签如何处理：
从机制上来说，波场地址被恶意多签和资产被直接恶意盗取的结果是一样的，链上执行成功的结果是无法改变的，没有办法可以找回。除非持有最高权限的人主动还原权限设置或者归还盗取的资产，这种情况几无可能。处理方法:
任何使用假钱包导入或创建过的地址都要废弃，这些地址的私钥助记词都已经泄露，如果有资产的可以转移的请马上转移到安全的地址中。请一定不要抱有侥幸心理。请务必使用官网下载产品，并离线备份好私钥助记词，非必要不从钱包中导出私钥助记词，不要随意访问三方链接。
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良心哥痛陈为啥去年退网的幕后原因，看了公众号的文章，描述自己遇到以及身边人遇到的麻烦写的比较多，具体因何而起，没有过多笔墨提及，据我推测肯定不是冒名为了骗取钱财，应该是恨其入骨才会如此精心策划，长期操作。估计跟良心哥揭露各种资金盘的当初自媒体定位有关。
俗话讲断人财路杀人父母，作为公众人物一方面会收获粉丝流量的红利，但是另一方面也会受其所害，毕竟明枪易躲暗箭难防。如果没有官方做后盾支持，单枪匹马揭黑除恶还是需要自我保护措施的。
还记得去年刚玩推特那会，一个起名为币圈纪检委的很是活跃，点评各种项目，挖料各币圈大V，但是粉丝和流量做起来了，没几个月就改名字了，输出的内容也变了，典型的投机性为。
币圈是个江湖，在官府眼中，所有人都是带着原罪，要么被招安，要么独善其身，要么同流合污。清者自清只是一厢情愿而已。这本就是一个在国内属于灰色的行业，不耽误你赚钱，但是摊上事情，要么找关系摆平，要么江湖私斗，江湖的事用江湖的办法解决。
很多事情光看表面似乎觉得匪夷所思，但是背后的内幕可能超出电影的剧情。你自从要准备向大V的目标进发，就要想到有一天会被名声所反噬。除非你真的不在圈子里面混彻底的隐匿。
人非圣贤哪能都是无私忘我，朋友要多多的，关键时候会有人帮你，起码捧个人场也是要的。还记得王局在他遭遇全网封杀的时候，四处找关系打探原缘由，虽然最后不了了之，但是已经距离真相一步之遥了。如果没有此前的各种关系，可能真的就是暗自伤神无可奈何了。
成人的世界，没有非黑即白那么简单，更多都是灰色，活在灰色的现实，赚的是灰色的钱，各自安好，但求多福。
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社区会员爆料，两家罚没资产处置公司被抓了。据称由五个部门联合处置罚没U的项目，总价值大概 2700 亿的资产包，有两家公司去做了差不多 500 亿的金额，但是出事被抓了。
整个项目当初也没发邀请函，场外交易也没给处置清单，资方亮资 100 亿后，由专人带去部里操作。但是现在出事了，理由是结算没有用结汇资金，整个涉嫌的罪名还挺重的。
此前科普过，国内对于虚拟货币本身就是官方不认可的，在2022年9月统一发文，明确各地罚没处置虚拟货币不能在国内就地消化，只能海外处置后结汇回国。本案就是明显违背了相关文件，这其中有处置总包公司的不专业，也有分包公司的侥幸心理。这类秋后算账的事件早已经不是新鲜事，此前在深圳就抓了很多，连居间人都一起被抓，
在国内虽然做这类生意很讲关系，但是以为有关系就可以没事的想法要不得，毕竟现在一切以党中央为核心的现实面前，违反规定倒算就不足为奇了。
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#做个U商要投资多少
这几天总有粉丝咨询我，要做个U商需要多少投资，我来统一解答一下。U商分两种，场内和场外，场内就是交易所OTC商家，以欧意为例，需要押金1万U，币安可能要1.5万U，你申请下来还要准备一定数量流动资金，按照刚起步规模，2万U流动资金是要的。那场内U商需要3万U。
场外那就随意了，但是也有一个标准，以在U商社区的小额服务商为例，3000-5000U有点捉襟见肘，1万U就可以周转启动了。
很多人选择场外是着急马上用，因为交易所需要T+1才能提币，也就是你买的币在自己账户需要24小时才可以提币，这也是很多人选择场外虽然贵一点但是便捷的主要原因，尤其是炒合约的用户，24小时可能爆仓的损失远远大于上浮几分钱这点成本。
一、各自赢利率，以下以交易所和社区小额交易比较
那我们先再说一下价格，欧意等交易所商家云集，大约上千家商家抢流量，现在也不是牛市，所以内卷的一批。一般交易所加价率很低，收上来的U加个几分钱就卖了。大约一个U赚个3-5分很普通。经常时候就是2-3分。
如果1万U为例就是利润200-300元，着实不算多多。因此不少交易所场内商家在交易所收U偷偷跑场外卖，能多赚一些钱，但这个行为交易所严控，出现就冻结账户。
场外的流量自己找到，货也是靠自己收到，自由定价市场接收就合理，以社区小额U商为例。一般是下浮5分到1毛收U，上浮6分，8分，1毛出U，这个按照数量而定
一般以欧易实时牌价为基价上下浮动。例如:出U价格
1000U以下 上浮1毛
1000-3000U 上浮8分
3000U以上 上浮6分收U价格
2000U以下 下浮1毛
2000U以上 下浮5分由此可以计算出场外U商的盈利情况，大约每个U能赚8分钱左右。
二、验资流程
交易所因为各种交易数额都有，银行卡，微信，支付宝都要使用。社区小额交易主要是支付宝或者微信，很少收银行卡业务。相对于交易所要求资金沉淀时间，流水查验来说，场内场外差不多，但场外多是熟人交易，只提供小额因此不是那么要求沉淀5-7天。但也都是要求本人实名账户，不可以朋友代付。
以社区小额为例。审核标准
1、账单流水录屏
要求本人实名账，3个月的账单流水录屏，以及账号信息和实名信息2、支付宝微信付（收）款
要求付款资金来自余额宝或零钱通，不接受卡转和余额转账，当天进的资金不收3、银行卡收款（限大额）
要求提供付款人信息，3个月账单流水录屏，卡内资金沉淀三天以上，付完截图当天流水三、担保交易
交易所本身有品牌，商户有押金无需担保，但是场外需要担保交易，如社区小额需要群主担保。但也是只担保收款不被骗。担保交易只担保能够安全出入金，资金审核由买卖双方自行审验，担保方免责。一般收取交易数量的0.1%担保费，由买家提供。担保交易流程简单描述就是，双方自行审验资金安全后，确认价格和数量，卖家上押到群主担保地址，买家付款卖家确认，群主扣除担保费和对应转账Gas费放U。
总结一点，场内因为有平台流量和担保，对于小白用户友好易于上手，但交易不灵活，提币不及时，场外有风险，但是有社区介入，有担保交易。固定人群交易，也可以放心交易，但是数额不会大，只有慢慢熟悉才能较大数量交易。
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#出U也能骗你
晚上有网友出U找我，这是前几天一个会员介绍给我，说是这个人经常低价出U，晚上8点多找我说是要出2474个U，下浮1毛7.11元出，对方表示先发U要了我的地址，钱包地址发过去一直没动静，我也没当回事，本就萍水相逢，上次说做生意也没做成，说是等不及了，这次算是第一次打交道。不知不觉到了11点多了，这个骗子微信微我说U发过来了，还把转U截图给我了（见下图三），微信把价格都算好了2474个*7.11=17565元。
乍一看骗子的截图的确是2474个U到账，但是一查钱包余额不见明显增加，再一查转账记录看到的是2.474个，一下子真相大白了。利用夜间人的注意力不那么集中，P图党开始行骗了。当然这次白薅了骗子羊毛2.474U。
案例提示：
1、一定要查账，查余额，查明细到账。
2、只有确定到账才转账，不要怕别人催，稳稳当当操作。许多都是忙中出错，骗子得逞。
3、U或者钱没到帐，任他怎么威胁就是不转账。今天一个会员私信我，被P图党骗了30万，这是位老司机，但是也许业务太忙了，被人催着忙中出错，没自己查账。
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#全国各地U商众生相
福建人在灰产圈的名气不用我说了，的确符合爱拼才会赢的精神，但是让我没想到的是湖南人居然已经成为仅次于福建人的第二大阵营，正所谓无湘不勇。
上周社区夜话，老挝的社区会员分享老挝当下商业机会的时候提到，老挝总人口700多万，其中湖南人有十几万人，我当时就很好奇，为什么会是湖南人，而不是云南人，原来是60年代抗美援越期间，老挝共产党也得到国内大力支援，其中很多湖南兵在那边，后来改革开放就重回曾经战斗过的地方做生意了。
最近接触盘总比较多，原来湖南人也是十分凶猛，我把U商社区的湖南地区的会员资料也统计整理了一下，也验证了我的判断。除了广东，福建，浙江三省，第四位就是湖南。
联想到几年前干项目那时候，总听到长沙又有大项目起盘，而且干的都很生猛。湖南的团队长没有孬的。
湖南湘菜馆开遍全中国，长沙臭豆腐名扬天下，长沙的足浴之都也非浪得虚名。
无湘不成军，这话还是很有道理。盘点一下你的团队中湖南人 是不是能闯敢拼。
古语讲，湘女多情，这个咱没体会过。有湖南女朋友的，评论区说两句，湘妹子啥性情。
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#意料之中没成的3000万换U的业务
做U商对于一上来几千万，几个亿换U的业务不要那么兴奋，很多都最后是无疾而终，最好的心态就是以不变应万变，下面这个案例就很有代表性。上周五下午有粉丝找到我，说是她有个朋友个人资金3000万白资要转账买U，可以深圳同台交易，刚好我这边也有个深圳大U商，可以接受转账，但是要求每次交易金额要大，至少千万元才肯交易，但要求白资先验资在定交易数量。
看似这个一买一卖都对上了，开始报价，因为是转账。价格肯定上浮，买方也很快答应了，约定周一和U商见面验资，买方告知周日晚前赶到深圳。
因为这种转账交易，必须本人本卡实名制交易，前面的过于顺利让我产生了怀疑，这位手握3000万存款的老板，能否会真的到场，并且在验资完全通过后才可以再预约交易时间，是否等的了。
U商这边，因为我这边有深圳合伙人一直再联系，时不时就见面，也亲眼看到过他们和别家的大额交易，就连出U的钱包地址都已经拿到，基本判定出几千万元的U是没问题。就看买家是不是靠谱了。
这样大宗的交易，基本都是有居间人介绍来的，这位女生居间人，为了验证这个交易买方的靠谱，一直是说他的朋友老板要买，也表明自己也是传统VC机构人士的身份，借此间接证明自己的这个信息的靠谱。
周五联系上后，一直催促能不能尽快交易，担心我们这边不靠谱放鸽子，提出现场交易双方摆现2万元，任何一方因故不能完成交易作为赔偿另一方的损失。看似还挺懂行。我们的回应是交易现场摆现20万，对方不再纠结。
因为周六日，U商照常休息日，交易前的验资决定是周一下午在深圳某地，时间地点都确定完毕后，静等买方老板到深圳了。
在周日的晚上，买方居间人告诉我们，和买家老板联系不上了，说是前一天还有联系，结果周日一上午开始联系就失去联系了，原来不靠谱的是买家这边。她在群里一个劲的致歉，幸好我们还没有带着去见U商验资，如果验资后准备交易那边消失了，那将会给U商留下很不靠谱的印象。
这件事有几个细节
1、买方居间人其实对于这个所谓的朋友根本不了解底细。以为信息一对接就可以成交，想的简单了。2、对于大宗交易而言，双方都是第一次交易，应该是小心谨慎，一般来说，不会上来就催促赶快交易，他们所想象的一次交易就完成几千万交易额是不正常的。没有见面，验资，试单，加量经历这些过程，急于求成是不可能完成交易的。
3、幸好有本地合伙人可以联络，如果是外地为此特意赶到深圳等着这笔交易，所花费的物力和时间是不划算的。很多新人入行交的学费很多是这种徒劳的业务。
经验可能不会给你直接带来经济效益，但是可以避免你不必要的损失。U商行如果没有老鸟带，真的会踩很多坑。这是一个通力合作的行业，单打独斗走不远。
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#想干U商的新人必读
自从社区成立以来，就不断有新人来咨询如何做U商，如何入行避免踩坑。今天我就这个话题和大家系统地分享。本次分享的原始录音已经收藏在社区的学习频道，想要学习可以回听。
你真的了解U商行业吗？
首先还是要问先问大家一个问题，你是怎么理解U商这个行业？这个行业的属性是什么？由于虚拟货币在中国不被承认，发币，买卖币，炒币这些行为违背公序良俗，虽然国家没有明令禁止个人之间的买卖虚拟币行为，但是却又是受到严格管控的行业，毕竟这个行业离洗钱太近了。
这个行业不受法律保护不代表不被法律管束。不被法律保护的行业，自然也就是属于灰色行业了。但这个行业的确现实存在，也是刚需的一个产业，国情不同，哪天会不会也登堂入室不确定，但是全球许多西方国家已经纳入政府监管，属于合法行业。但是国内现实还做不到，如果你对此心存介意，那我建议你就不必看下面的内容了。
知道了这个行业的属性，那还想入行，我将会从职业分类，业务类型的各个角度来给新人一一介绍。
U商的职业类型分为两大类，一个是U商，一个是U商经纪人。顾名思义，一个是靠自己的本钱买货卖货赚取的是商品的差价，一个是撮合买家与卖家成交的中介，赚的是居间费。这个理解可以参照房地产经纪人业务类型去理解经纪人概念。
U商和U商经纪人，一个是职业要的是深度要求专精，另一个是宽度要求广博，U商行业目前有将近20个业务细分类型。U商可以有2-3个业务类型做的专精，就足可以赚钱了。但是U商经纪人却要对所有业务类型都要知道，才能服务好客户，才能高效撮合交易，才能赚到你的居间费。
你是想做U商还是U商经纪人
如何判断自己适合做U商还是U商经纪人呢，下面有一些指标可以进行自我评估。
一、初始资金数量
做U商需要买U进货那是需要本钱的，一般来说30-50万元的启动资金是最少的配置。按照今天7.15元的交易所牌价，大约也是5-7万U的数量，这些货有出有入不断资金周转，大约每个U按照最低赚取5分计算，理论上每天就可以赚到2000-3000元，但前提是有稳定的收货渠道和买货客户。
U商经纪人则不需要任何投资，只要做好服务就好，这要求自己要有稳定合作的U商，最新的信息获取渠道，靠专业能力撮合买卖双方成交就可以赚到20-30%的居间费用。但是对于专业性要求极强，你需要对所有U商所涉及的20个细分业务都有认知，才能筛选伪信息，高效完成交易。
二、资源整合能力
作为U商你有本钱觉得价格合适就可以收货，有人要买，谈好价格就可以卖，赚多赚少自己决定，不受其他因素决定，无论转账还是现金，是个专精的操作，只要不被骗，不涉及洗钱，收入是稳定的，当然你也可以交易所场内做个OTC商家，也可以多一个业务渠道。总的来说上手比较简单容易，毕竟现在买U的人很多，不愁卖，只要找到货源就好。
但是作为一个U商经纪人，你如果没有很好的专业技能，无法一上来就开展工作，而且你要有自己稳定和U商合作伙伴，你还要有自己的信息渠道，毕竟你是帮U商更多的拓展业务，才能分得你的居间费。因此前期要不断的学习和实践，这就会造成你可能会几个月都没有稳定的收入，也许对接了很多交易，都没有成功的。这对于以此为生的U商经纪人是个极大的考验。
三、技能学习能力
U商学会基础的钱包安全使用，防骗认知，法律基本常识，就可以开张做生意了，U商经纪人则要学习更多，20个细分业务常识要懂，交易的各种形式要懂，如何报价要会，总之，U商会的你要会，U商不懂的你也要懂，考验人的学习能力和知识掌握水平，尤其很多是自学，查资料，查工具，这些都是基本功。如果你自身学习能力不强，那么U商经纪人就不适合你。
四、未来职业规划发展
做U商是个专精，做U商经纪人是个广博，二者之间可以随时转换，但是U商经纪人的跳跃空间更大，毕竟很多U商都是做的本地生意，本地区有客户服务好，不断扩展延伸到周围地区，最后全省内做生意。
但是U商经纪人一开始就是全品类，全国，乃至全球生意的对接。这就像一个是工厂，主攻生产，专业生产一个品类的产品。一个是开超市的，主打销售，做大了可以有自己的自己的贴牌产品售卖。
那如果自己根据以上的规划做好自己的选择后，又会怎样一步步发展呢？
U商和U商经纪人的入行成长过程概述
U商的成长发展路径
先从搬砖开始，无论是线下还是线上，建议先从小额交易做起，在本地区有一定知名度，积累客户，树立口碑，有自己的稳定客户群后，再向周边地区辐射和开发，如果你是在一个四线城市，本地有一定知名度后，就向最近的大城市进军，认识更多本地区U商，形成合作关系。然后业务慢慢做到本地区，本区域，本省。开车在300公里的范围内都是你的业务范围。然后再接触一些新的业务类型，延展业务生态。
U商经纪人的成长发展路径
先了解这个行业的20个细分领域的专业知识，线下认识本地U商，线上认识靠谱的U商，成为你的稳定合伙伙伴，彼此了解知根知底。确定良好的合作关系后，开始建立自己的信息来源渠道，每天能有大量的供求信息汇总，筛选，然后你来精准匹配。周而复始，不断积累合作U商，不断获得信息，进行有效匹配。接的业务多了，自然你会在某个细分业务赛道建立起口碑，成为这个赛道的靠谱经纪人，谁有相关业务都会首先想到你。到那时你就基本算是业务不愁，生意不断了。
U商和U商经纪人的身份不是一成不变的可以随时切换，U商经纪人也可以用自有资金收便宜的货卖出去，U商也可以利用获取的资讯做经纪人赚居间费。以上划分只是按照主要业务形式进行的分类。
U商不是随便一个人就可以做的，要有一定的心理承受能力，要有不断学习的能力，更要有做人做事的阅历和格局。
以上谨代表个人观点，这是老袁考察了社区上百位U商以及结合自身实践得出个人建议，希望能够对新人U商，以及对这个行业感兴趣的伙伴一些帮助。
欢迎全国U商/准U商/加入首家U商为主体成员的U商社区，在这里你可以发布你的商业信息，寻找交易伙伴，对接商业资源，获取最新市场行情，更可以获得许多本行业学习交流机会，如需获取更多精准资源业务匹配还可加入成为社区合伙人。
联系我，加入U商社区。
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我为什么不愿意新人U商找我做师傅
最近加入U商社区的新人U商比较多，我详细的关注了一下这部分群体，主要是从为何想做这行，对这行的风险认知程度，以及自己的职业规划这几个方面做了比较详细的了解。
调查发现，很多人都是过炒币历史，属于身边朋友同学带着糊里糊涂入行的，对于很多深一些的认知并不了解，自然属于赚少赔多的那一部分。
这部分新人很多都是有主业的，但是主业的收入越来越难。所以想多一些行业，多一些搞钱的营生，也许觉得承兑这个行业本就是刚需，也想通过这个行业进一步了解整个区块链行业。
这让我想到钱钟书先生在围城里面的名言“城里的人想出去，城外的人想进去”。U商这行也是一样，老鸟们反复告诫这行凶险，新人不要无脑冲进来，新人觉得你们老鸟越这么说，是不是很赚钱不想别人进来分一杯羹。
从新人角度看，的确做个U商，展业时间自由，投资随时可以变现，赚多赚少全凭个人能力，不像开个店需要每天打理很费精力，还不见得赚钱，投资也是随时可以变现的金融资产，不像开公司开店先期一次性投入很大，而且投资什么时间收回也不好确定。
但是从老鸟来看，做U商一是防止被骗，二是防止被执法。这个行业灰色这个标签是硬伤，不受法律保护是头上悬的那把达摩克里斯之剑。新人没真的干起来是无法体验的，这个说也没感受。只有被骗几万元报案无门，冻卡被派出所叫去录个口供就知道老鸟所言非虚。
U商这个行业在赵东被抓后再未听说有什么U商大佬了，之所以再也没出现知名的人物，一些做的大的U商很多此刻正在踩缝纫机，还有一些要么因为不小心被骗大笔资金，大伤元气，一蹶不振，剩下的只有极少部分赚够上岸远离这个行业了。
在社区内，经常有被骗了几万元，自己不小心钱包被盗几万U后黯然离场的的会员，他们走的时候都是表示不想再入这个伤心地了。你开个店创业，也不是一夜就会赔的倾家荡产，但是U商一招不慎没防住骗子，你的本金就一无所有。
表面看似门槛不高的行业其实背后都是需要很高的运营能力，举个例子，很多人创业都想从开个饭馆开始，心想着，每个人都需要吃饭吧，自己的菜饭口味好一定会有好结果，其实真的干起来，才知道一个饭馆要开好很多因素都要具备，从原材料供应，融资能力，人员管理，菜品研发，市场营销，成本控制，安全生产，品牌建设，市场推广，哪一个环节都不能置之不理。我曾听一位餐饮大佬说过，餐饮行业是唯一一个全产业链的行业，能把一个餐厅开好做大的老板做什么行业都会成功。
U商行业何尝不是如此，看似入门很容易，但是做起来能够有稳定的收入，可以养家糊口，还可以借此发家致富真的不容易。
面临新人U商的首要问题就是你如何打造你的供应链？如何找到适合你的客群？如何成交你的客户？你的定价策略，你的推广能力，你的投入产出比，你的风控审核机制设置，这些都是你要通盘考虑的。
很多新人希望拜我为师，但是我真的承接不起，首先我对每个人的情况不熟悉，不好妄加指导，第二我也是一个还在发展中的新人，很多业务也没有接触过，第三也就是最重要一点，这不是一个标准化作业的行业，因为每一个业务都有不相同的地方。这个都需要认真分析对待。只能是师傅领进门，修行靠个人。
很多U商喜欢单打独斗，可能是利益最大化的缘故，但是我更喜欢团队作战，毕竟寸有所长，尺有所短。每个人的特点融合起来成为一个整体，才更有战斗力，有的人擅长商务，有的人擅长营销，有的人擅长风控，各取所长，效率也能成倍提升，风险也能最小化。
发起成立U商社区，也是为了从中优选三观同的伙伴组建团队，到现在，条件基本成熟了，是时候组建一只团队了。这个团队不在于人有多少，在于互补。组团不是为了抱团取暖，而是抱团起势。
这个团队不需要老板，也没有老板，每个人都是平等的，只是分工不同，分布式协作，自律是对于每一位成员的基本要求。按照POW工作量证明激励每一位成员。
这是个有益的实践，也是获取人才的最好路径，行业需要新鲜血液，也需要融入很多来自其他行业的方法论。虽然这个行业偏灰，但并不是违法犯罪行业，恰恰完全的市场化才是任何人都可以有机会进入大展身手的前提。
有一句话经常挂在U商嘴边，哪个行业骗子多说明这个行业有钱赚，话糙理不糙。但如果你非要说，赚钱的营生都在刑法里面写着，我也不和你抬杠，成人世界真的就是非黑即白吗？
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#黑U标记U查询工具
今天社区会员推荐了一款专门从钱包地址查询是否是黑U标记U的数据软件，这个软件集百家数据之长，所有世面主流安全公司的数据都已接入。目前和各大交易正在使用的数据库完全共享。通俗来讲，这个软件查过的安全地址出来的U放心进各个交易所100%安全。每次查询100TRX。
今天是#检查猫的上线第一天，亲身体验了一下，一个即将合作的大宗交易，U商把地址发来，二个地址都是每天几十万上百万的U的进出，这两个地址一个已经交易3238笔，安全评分70分，另一个交易了2千多万笔，安全评分却是100分。
此检测模型数据库目前支持波场链，比特币链， 以太坊链，币安链这4条主流公链风险地址检测。是全球分布式集群存储，采用AI机器学习和多模态算法，精准识别地址标签类型，多维度覆盖上亿地址标签。
从可疑交易、黑灰地址、黑灰地址关联方、高危身份、实体风险这5个维度对链上非合约地址进行实时全方位扫描，覆盖各类风险的事前预警。最大程度保障链上资产的合规与隐私。
其中可疑交易包含高频交易，大额交易，集中交易及交易时间的时区分析，数字资产转移的节点打包分析。
检查猫模型数据库已收集全球黑地址数量超 500 万条，并时时更新，包括不限于（泰达公司冻结，美国Fbi和中国公安调查，暗网，混币器，网赌，虚假ICO，黑客，洗钱，网络钓鱼，庞氏骗局，诈骗，盗窃，勒索，恐怖融资，高风险管辖区）及5层以内的关联方。
人生何处是吾乡？心安即是归处。
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#卖U一定是要卖给本人今天下午社区U商的卡被司法冻结了，原因是受害人报警被诈骗冻卡，这位U商是犯了老生常谈的错误。不是本人直接找他买U。
当初是某项目团队长介绍参与项目的会员买U投项目，团队长代劳，让属下直接银行卡转账给U商，现在项目跑路了，会员报案称自己被诈骗了，U商的卡于是就被多地司法冻结了。
整个场外交易三笔，不到2万U， 价格也就是上浮1毛出的U。现在当地派出所也再找他，心烦意乱。
要真的是走到退赔那一步，整个损失就太大了，本就是个小U商。老婆本都赔没了。这件案例告诉我们，转账业务千万要注意，不是本人本卡千万不能交易，这种参与项目买U的业务不能接。国内现在哪有什么项目，都是资金盘罢了。
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#罚没U处置标准流程
今天一大早，U商社区有会员发布罚没资产处置的信息，大家就这个话题各抒己见，最后判定这位会员所发的信息不靠谱，因为有很多流程不符合正规的操作流程。
有操作过此类业务的会员发出一份标准的罚没资产处置的操作流程，这个流程大体框架没有问题，但是随着国家对于这块业务处置的规范，现在已经改为用处置资产公司的境外公司在境外处置，罚没资产换成外汇以结汇款形式回国交给相关部门。
以下就是罚没资产处置的一般流程，供广大U商学习交流。
1-财务科统计和归集币种，提交到局长那边，并附带申请报告如“现有虚拟币多少，因国内没有交易场所，留存只能作为数字，没有实际价值，为盘活地方财政，恳请局领导寻找第三方公司解决方案”。
2-局领导收到财务科提案后，发起党委会会议，并形成处置需求的会议纪要。
3-找到有能力做处置服务的网络科技公司。
4-发出邀请函。邀请到某某公安局谈洽虚拟货币处置服务。
5-根据市场实际情况确认折扣，定价，支付方式等。
原则上网络科技公司自愿定价，自愿承担市场价格波动的风险，服务费折扣部分是虚拟货币作为支付方式，不与公安机关结算法币服务费用。
6-达成一致后，选定一家公司签订处置服务合同，并确定操作时间。
7-约定打款时间，双方在打款前确认定价，正常市场为“OKX欧易交易所的大宗三档的价格”，双方确认该定价后，处置方给与政府钱包流向地址，并开始打款。
公安机关收到款项，确认到账后，财务人员往指定钱包地址转对应份额的虚拟货币。
8-整个过程全程录音录像、由公安机关派出处置财务人员在处置现场对全过程对标定价的确认、数字资产移交清单的签暑、数字资产处置价格确认签署进行监督确认。处置开始首先截图计算确认处置价格，确认本次处置打款折扣部分后的金额，打款备注某某案件处置款或者某某案件罚没款代缴，公安移交数字资产，完成本次处置操作。
9-收款部门向处置方开具非税收票据或者收据“公安处置款/公安罚没代缴款”取得收款凭证，或公安部分开具不良资产处置证明。
10-如果处置虚拟币部分金额较大，一天不能完成的，第二个工作日以同样流程进行，直到约定的虚拟货币全部处理完成为止。
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U商社区内评价一个人最高的荣誉莫过于靠谱二字，但是如何能做到呢？只有通过交易的实践证明才能得到结论。
昨天对接的一笔生意交给了社区的一位合伙人，这个交易的金额超过了他以往的交易金额，所需要的能力也超过了他以往的经验。虽然中间有点波折但还算顺利的进行了第一笔交易，今天可以继续交易。
可能是第一天交易的原因，合伙人准备的不够充分，中间出现点小插曲，原本中午12点就可以开始的交易，推迟到下午5点才开始交易，但总算交易过程还算顺利。
该地区的社区U商不少，我选择了和这位合伙人合作，一是此前和他有过几笔交易，虽然金额不大，总体感觉不错，可以判定这位是一个靠谱的合作者。社区已经有将近500位U商了，我很留意社区之间都有谁和谁有过交易。
不见得每一位会员的每笔交易都要和我有过交互，才可以评判某人是否靠谱，围绕社区会员之间的交易经历都可以作为考评，毕竟靠谱这个标签是有过合作案例才能验证。
昨晚有一个新会员投诉说他和社区有人交易被骗了2000元的U，但是我让他把具体交易人的信息发我，被骗这个过程是怎样的，我让他详细和我描述一下，但是一直没有发给我，对于这个事情的真伪我还是心存疑虑。
整个社区我不敢说100%没有一个骗子出现，但是为了2000元行骗的我持怀疑态度，毕竟社区进入是有一定甄别过程的。而且社区的会员的每一次投诉我是很认真处理的。因为被举报而清退得会员也有十几人了。这一切都是通过各种反馈维度来检验社区会员的靠谱指数。
靠谱不光是社区对一个人的最高褒奖，也是这个行业最高的褒奖，检测指标最主要就是是否有过交易，有社区其他人员的交易见证，社区合伙人是社区的中坚力量，也是老袁坚定的支持者，社区流量和资源优先支持，精准匹配。
昨天开始的这批生意会做一段时间，希望合伙人也能从一个小额U商开始升级，赚钱的同时得到实战经验的提升。
每个人都需要一些机会，我需要机会来验证合伙人和社区会员的真正实力，社区会员也需要机会来体验这个社区作为一个组织的能力。
U商社区乍看起来是松散的，但是通过许多会员之间的交易行为会逐渐筛选出靠谱的合作者，这些才是U商社区真正的栋梁，才是社区的未来。
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#U商防骗之真汇款假到账
今天U商社区合伙人和我分享了一个刚刚发生在他身上的业务案例，一个客户要转账买U，前面流水查验，资金沉淀，本人实名都没问题，筛除了假银行APP付款P图，开始交易。
本次交易转账150,200元，对方按照U商所提供的账户进行转账，很快转账回单出来了，（见下图）为了避免假APP，那边也配合的把转账后的账户余额显示视频也发过来了。
诡异的事情出现了，U商这边的账户就是死活没有收到钱，那边开始催促，这个很容易理解，但是过了一些时间查账还是没有到账，买U的骗子开始恼羞成怒，使劲催促转U，扬言要报警处理。
这事要是换做一般新手U商，一定会觉得自己的银行账户可能有问题，客户这么催就转U了，但是今天他遇到的是久经考验的老U商，沉稳的告诉他，就是没收到钱，要是报警奉陪。
再过了十几分钟后，让对方再次出示转账以及账户余额的截图和视频，真相大白，原来买U骗子的账户原来打出去的钱原封不动的退回冲正了（见下图）。骗子也就不在叫嚣了，自己找个借口结束了本次交易，消失不见了。
骗术揭秘：
这个买U的骗子的银行信息是真实的，转账记录也是真实的，不属于P图党，但是他故意把收款的账户的支行写错，但是表面上看不出来，转账的回单截图也是真的，但是因为收款人的账户信息中的支行是错误的，银行会自动退回这笔钱，但不是马上，这个时间差就是骗子死催转U的动作展示。
一般U商看到都是真的，在骗子催促下就会转U，但是实际上永远也不会收到这笔钱。因为这笔钱早就退回到骗子的账户上，银行术语，冲正。
防骗提示：只要没收到钱，一个U都不会转，谁催也不好使，事出反常必有妖，对方威胁报警什么的随他去，骗子终会漏出马脚。
U商赚钱都是以分来计算，这要是被骗，那要干多久才能赚回来损失。所以千万要恪守原则，注意防骗，如果是正常客户是不会有那些反常动作的。
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每个人其实都有一夜暴富的幻想，这是人之常性。作为一个U商，做的时间长一点，接触的信息多一些，各种几千万的业务已经不足为奇，更多的是动辄几亿，几十亿，甚至是几百亿，还是美元为单位的业务都司空见怪。这就要学会信息的甄别。
对于各种业务信息的甄别，主要是看这个信息传递者的专业度，用俗话说是不是靠谱，其实行家交流，几分钟就能确定这个业务能不能接，这笔生意可不可以做。恰恰一堆不专业的人反而讨论的没完没了，最后也是一事无成。
靠谱在U商行业是最高的褒奖，是你所提供的信息是真实可靠，这包括信息来源的真实，信息细节的完整，信息逻辑的正确。
新人入行，那段时间觉得什么信息都觉得是商机，为此一个个落实，但是没考虑对信息本身的靠谱性进行分析，往往最后一事无成。还浪费了大量时间，有的为此四处出差洽谈浪费了精力和金钱。
有的信息可能是熟人介绍，处于对熟人朋友的信心，往往忽略了朋友本身也不是这个行业的人，他所传递信息是否真实完整这个因素。也是会徒劳无功。
过了新人期，你就会增加了一些自我判断，但是你还是会对一些大业务心存侥幸，认为这如果是真事，那岂不是一夜暴富，退休上岸，但是事实没有你想的那么好，克服人性的贪欲了，这个阶段就是你的进步。
真正大的业务，需要许多资源试错后的积累，才能完成匹配，这需要时间，需要实践，需要合作，需要指导。我们不能否认的确有些大的业务最终可以做成，但是平常心，像对待每一个普通业务一样去做就好。
财不入急门，赚大钱靠运，活在当下，多积累多学习总不是坏事，机会到了，恰好你准备好了，水到渠成，这才是真正的U商生意之道。
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#交易所OTC商家越来越难赚钱
有社区会员吐槽，某大交易所，对于场内OTC商家的管控升级，所有商家在交易所场内收的U，商家不可以自行提出到场外销售，如果出现此种情况，将会被清退。
这个举动主要是保证交易所内的USDT的供应量，一段时间以来，很多场内的商家将交易所用户卖的U拿到场外销售，毕竟场外的价格高于场内，这也是场内商家能够多赚一点钱的门道，看来这个赚钱之道也将被交易所彻底封杀。
目前各大交易所的商家数以千计，内卷严重，许多中小商家利润微博，单纯依靠场内的买卖U，赚的钱很有限，很多商家开通场内OTC商家主要是可以低价收到便宜的U，这是一个比较稳定的收U渠道，但是如果场内收进的U场内卖，平均也就3-4分钱的盈利，对于最低1.5万U的押金来言，回报很低。因此场外的高价销售就很重要。
场内商家可以场外收U提到交易所场内卖，但是场内收的U不可以提到场外卖，这就是场内OTC商家的不自由之处。
前面说过，新U商入行一般都首选会去交易所开个OTC商家，但是对于平台管控政策的不断变化这个风险的确不是商家可以自行掌控。因此入行如何走好第一步就显得尤为重要。
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刚才一个新进来的社区会员和我交流，和我交流中说我的价格太高了，我也许没站在一个传统U商的见利就走的思维考虑这个定价问题：
我的逻辑是先定位，作为买U也好卖U也罢，现在大家求的都是一个安全第一，不是价格谁家高找谁家，冻卡和风控想必大家都吃亏上当长知识了。
OTC这个领域推特有个大V——福禄寿。我就很赞赏他的做法，下浮3毛收U，白资收U，永久承诺0冻卡，这个价格我想绝大多数U商做不到，喊都喊不出来。这是为什么呢，我想做U商的最清楚，这个利润足以支撑白资收U的利差了。
都说U商是操着卖白粉的心，赚的是卖白菜的钱，这又怪谁呢，怪U商自己内卷，从我的调查数据显示，U商群体爱学习的真的不多。整体素质不高，
讲一个真实例子，有的U商现在只知道交易所钱包，去中心化钱包都没用过，问为什么，居然担心被盗。还有的是TRX知道，波场链就不知道了。
现在市场上USDT破圈已是现实，越来越多行业需要，自然买U难，收U贵，那为什么不能做起品牌呢，适当较高的利润才有更好的服务支撑，卖1万U就挣200元钱，这还不抵不上开车去一趟的油钱，这样的业务不做也罢，囤着买主流币都赚钱了。
福禄寿自己的IP品牌很好，但是没见到更多的U商树立自己的品牌。和所有行业一样，U商难道不需要树立品牌，打造个人超级IP，5W2H营销定位自己的业务吗？因此U商这个行业也面临着创新。
U商很多人都是单打独斗，就是抱团也是裙带关系，好像肥水不流外人田的样子，但是互联网的世界哪里还有那么多信息差可以永赚。一直活在自己过往的经验中不去进取早晚也会被淘汰。
U商应不应该有自己的客户定位，产品定价，服务定量的服务体系，看一看别的行业都精耕细作成什么样子了，看看U商行业，还是老牛拉车。这当然也是机会，如果都那么厉害了，也许就没有太多机会了。
U商行业和所有行业一样，遵循着商业规律，而且是市场化很高的行业，虽然有着一定的法律政策风险，但是这个行业已经不可能消失了。
U商不只是买卖U，还有很多业务可做，只是大多数人不怎么知道罢了。
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U商社区有合伙人一直建议我组织社区资源开设面对小白的U商或者U商经纪人培训班，其实这个建议我这段时间一直在思考，究竟这个知识付费课程要不要开？怎么开？面对的客群应该是谁？今天我群内统一回答了这个问题。
关于U商培训这个事情，我经过了一段时间的沉淀和思考，发现这和2018年当年我进入区块链行业刚开始时的想法有点一样，我当时觉得区块链行业培训面对小白会很有市场，后来觉得这个想法不实际。
同理，U商培训只有面对那些已经入行一大段时间，但是业务不精，没有方法论和碎片化认知的U商才有价值。小白用户其实是不适合的。
原因有二，一是小白用户素质参差不齐，目的不一，很多只是凭感觉觉得这个行业有钱赚就上来了；二是在课程讲深了他们也听不懂，讲浅了没意义，无法最后形成教学相长的口碑效果。对于小白和入职U商其实课程的设置打磨是一样耗费精力的。
另外真的干货内容都是各位讲师的独家秘笈，这个学费应该是体现课程价值的，也不应该大众分享的。
举个例子，市面上也有专门面对交易所OTC商家的培训课，由排名前几的交易所老板亲自授课，一对一教学，理论＋实操，学会为止，这样的课程都是2000U以上的学费的。
总结一下，其实面对小白知识付费课程是最难交付的，目的不一样，素质不一样，收费又高不上去，其实从口碑效果和经济效益都是不划算的。加上U商行业本身就是偏门行业，不适合大众学习，即使作为创业也不适合。
正所谓佛渡有缘人，财迎有心人。
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币安交易所的OTC商家现在有多内卷？
1、冻卡100%赔付和冻卡赔付100%的区别？
2、新人U商去交易所开个OTC商家赚钱吗？
3、现在谈牛市还有点早。昨晚的社区夜话，邀请了币安交易所OTC冻卡包赔付100%（外汇行家）商家B哥前来分享有关OTC商家那点事。
昨天前来收听直播的人不少，主要介绍了三个大家关注的问题
一、币安商家的蓝盾商家并不是赔付100%而是另有他人。
币安商家分为普通商家，蓝盾商家，大宗商家，押金分别是（1.5万U，3万U，10万U),原来大宗商家是15万U，由于现在熊市，生意不好，今年降到了10万U。
由于今年冻卡很厉害，许多币安商家为了招揽顾客，打出了冻卡包赔的广告词，一时间鱼龙混杂，为了整顿OTC商家乱相，币安规定，只有和平台签署了相关冻卡赔付合约的商家才可以使用冻卡赔付这样的广告字眼，其他一律不许使用。
原来的蓝盾商家也有冻卡赔付的的权益，币安的详细公开条例也有记载，冻卡赔付为单笔10%，总额单笔不超过2000U，的确蓝盾是100%赔付但绝不是赔付100%。
赔付100%商户是在蓝盾基础上的商户的升级版，和平台签署了相关协议，出现投诉出示证据，会先行扣除商家押金，如果商家无法补充押金就不能做生意。因此签署这个赔付100%的商户如果不能自信付出的款100%白资，那就要冒很大风险的。B哥就是币安为数不多的这类型商户之一。
二、新人开交易所0TC商家要慎重
目前熊市，交易所的OTC整体交易量也是萎靡，加上今年冻卡频频，U商的银行卡用的很费。因此实际今年很多OTC商家并不好干，据B哥介绍，目前币安的中国大陆OTC商家至少超过上千家。这个内卷不可谓不激烈。
许多想进入U商这行的新人大多数行动的第一步就是去交易所申请一个商家，因此B哥也奉劝这些新人三思而后行，其实比起你冻卡风控，无卡可用的这第一座大山而言，平台对你的要求和日常监管也是你不可不忽视的问题，算是你的第二座大山。这有点像淘宝的商家与淘宝的关系，互相依靠，各取所需。
三、从KOL开始到U商外汇商的历程
从U商行业聊到了炒币，没想到B哥居然还是一个KOL出身，币安的所有周边领全了。也曾经在欧意做OTC商家，后来迁移到了币安。做了简要的对比。
在分享的过程中也讲到了对于牛市的预判。最近不少人看到比特币涨了一波，就以为牛市开始了序幕，蠢蠢欲动，其实现在还不是真正的进场好时机，买在无人问津，卖在人声鼎沸。这句话你细品就可以知其意义了。
本次直播吸引了用户，新老U商，准U商的注意，大家觉得这个分享抵得上外面自己东打听西问半个月的，干货满满。
直播后，我和B哥又交流了快1个小时，作为日量几百万人民币交易的，敢于冻卡赔付100%的大商家，的确有很多自己的独特认知。
正所谓，没有人赚得了超出认知之外的钱。
社区夜话作为U商社区每周一、三、五、晚10点的社区直播分享栏目，更多聚焦行业变化，捕捉行业财富密码，更多社交交流。
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下午有个业务信息传过来，内地某地有3亿美元现钞要换人民币，这种信息听的多了，一笑略过，这个逻辑都有很大问题，基本都是以骗局告终。
我给大家分析一下：
1、美元现金全世界伪钞最泛滥，分不同版本，有的时候国内银行都有可能当场识别不出来，但是即使收到伪钞当场给你换了，事后也会找你追回来，这是一个很有风险的业务。
2、在国外有如此数量的现钞，除了毒品贩子就是黑社会有如此多的现钞，钱的来源可想而知。
3、美钞那么多运到国内，而且据说还是货主自己搞回来的，这些人的操作一定堪比影视大片的操作情节。都这么能还换什么人民币呀。
4、当然业务中也的确有一些几十万规模的美元现钞换人民币，换U，但也都是沿海发达省份可以操作，毕竟那边外贸企业较多。
结论：还是那句老话，事出反常必有妖，这种业务基本就是骗局。
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U商社区究竟是个什么样的社区？要走向何方？
从今年5月底创建U商社区，到现在快半年了，许多此前的规划逐渐落实，并且进行了优化。社区发展超乎我的预期设想，也做成了一些事，也组建起了一个合伙人团队。
U商社区不同于常见的行业内的业务喊单群，更多的是对于这个行业的交流+交易，整个社区偏重于社交，在社交基础上所形成的交易也就自然而然了。
初建的时候，一些单纯买卖U的用户也可以进入，但是从现在开始，逐渐不再接纳普通的用户，只接受职业U商或者是想正式入行的准U商。社区的服务人群更加的精细化，这是一个To B的社区。
每天和社区会员的交流让我不断更新对这个行业的认知，就像币圈的项目代币就是社区的纽带，在社区USDT也只是一个纽带，把小伙伴聚集起来，其实很多人做的不单单是买卖U那么简单，准确的说是利用USDT作为一个支付工具而已。
进入社区的绝大多数伙伴都不是做小额业务，每一个背后都是长期的订单，因此业务的成交匹配不是那么轻而易举，但是一旦成交，就是长期客户，或者大客户级别。
昨天一个新人进群喊单，10万元现金武汉平价收U，连喊三遍无人回应，殊不知，这个群里随便一单都是几十万起步。而且，对于一个合作伙伴的认可能需要时间来筛选和判断。
有伙伴说，这里是U商难得可以高质量交流的场地，人是社会动物，都需要找到组织，找到有相同认知的同伴交流。毕竟整个行业类型所涉及的领域太广泛了，法律常识、外汇知识，金融常识，物流知识，外贸监管，国内政策，各国政策，结算知识，技术手段，每一个深入进去都是一个学科。没有人能成为行业的全面通才，因此更需要交流。
U商社区，初看是个建立在电报上的社群，自从导入了每周一、三、五定时直播的社区夜话，他就有了学习型社区的味道，再加上匿名制，可以自由发言不受敏感词风控的电报加持，很多的行业业务看法可以很充分的发表交流。这就形成了社区的最初的风格。
U商社区又不是一个纯粹的学习型社区，他更多是资源匹配的商务型社区，在每一个成员的交流中就可以判断他的专业度，他的经验值，他的靠谱程度，人如果被认可，交易就是水到渠成。
U商社区最终的目的是建设一个全球华人U商行业的资讯平台，社区形式只是初级阶段，也是积累行业资源，挑选专才的必要过程。最后所有积累的数据最终都会以APP平台形式展现出来，那将是整个行业第一个实时行业资讯发布平台。
房地产中介行业有个头牌企业叫链家，链家的房源大数据孵化出来一个“贝壳”，专门为全中国上万家房产中介公司服务，那U商社区最终的目的也希望打造成为承兑行业的“贝壳”，为所有的U商服务。减少法律风险，减少被骗几率。
作为一个2018年进入区块链行业，而且是从链圈进入行业的老炮，做过社区，办过沙龙，起过项目，发过币，搞过矿机，开发过量化软件，对于技术的创新一直是念念不忘。
目前和某钱包团队合作的智能合约OTC平台正在测试，即将从社区开始试用。随着全国现金交易网络的线下布局开始，一旦全国节点达到一定密度，U商版的“贝壳”也将进入开发。目前开发团队也正在招募组建。
U商社区不是只针对现有狭义的U商，是广义和U有关的都可以加入，这是一个很大，很有延展的行业。从13个细分业务类型和6个周边生态就可以看出来。
众所周知，很多行业都受到了经济环境的影响，作为一个现金流的行业，U商还算一个让你可以有想法的营生，从狭义的U商放眼望去，这个行业还有更多可以深耕的机会。
希望更多的人重新认识这个行业，它绝不是简单的一个买卖U这点事可以做。
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#U商防骗之假U骗术
今天下午，社区小伙伴介绍了一个抖音下浮出U的商家邀我一起谈谈。结果是个假U骗子。（过程见下图）
这种骗术已经出来一段时间了，一般的说法就是海外混链U，境外盘口博彩的U，实际上都是他们自己写的假U。
没想到现在骗子已经把抖音作为阵地钓鱼行骗了。
具体操作如下
具体操作如下
骗子从钱包里发行自己写的假U，然后让你去交易所归集，实际上当你把地址发给他的时候，他就会用区块浏览器实时查询你给的地址的充提记录。
当他们看到区块浏览器刷新出来你这个地址往交易所提币的时候，他们就会用自己的地址把真u发到你的交易所地址里。
然后交易所账户里收到的U实际上是骗子用自己的地址发过来的u，而骗子的U都是花了几百块自己写的，这种空气币是上不了交易所的，因为交易所本身有上币要求，所以空气币就算发到交易所的地址，你的交易所账户也不会显示出来。
一般来说这种骗术有一些关键词，下浮幅度特别大（10个点以上），这次是6.8元的价格，海外混链，海外盘口，海外博彩，交易所归集，今天的骗局中，骗子就自称U的来源是撸毛海外博彩的U。
他们为了降低你的判断，告诉你先U后款，不用什么担保交易，具有这些特征的基本上都是这种低级骗术。
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