从一起涉案5万余元的网络投资理财诈骗案件入手，黄石市公安局开发区·铁山区分局历经6个月的循线深挖，成功打掉一个以“卡接回U（USDT数字美金）”的方式接收并转移他人违法犯罪所得资金“跑分洗钱”团伙，抓获犯罪嫌疑人8人，涉案资金614万余元。
参与“购买奢侈品返利”被骗5万多
2月8日，开发区·铁山区公安分局金山派出所接到群众报案称：自己遭遇了电信网络诈骗。
受害人梁女士讲述，数日前，一自称是“某东商城高管”的微信好友向其推荐了某网购平台上购买奢侈品返利的活动，由于梁女士添加对方微信已久，见对方朋友圈多为商城活动或者高端私人生活的内容，便对“高管”的身份深信不疑，抱着“跟着对方准能赚到钱”的想法，梁女士就在对方的诱导下扫码进入一个网站，并开始参与“购买奢侈品返利活动”。
梁女士陆续在网站内充值六笔合计51431元，在其准备继续充值时，市公安局指挥中心预警梁女士有遭遇电信网络诈骗风险，民警立即与梁女士电话联系，并劝导梁女士停止转账操作。对民警的话，梁女士半信半疑，她本打算将已经显示成功充值到账户的本金提现，直到发现提现失败，梁女士才确信所谓的“某东商城高管”是一开始就为她布设的骗局。
抽丝剥茧 千里追缉
接到报案后，民警立即开展案件侦查，对涉案资金及信息流进行深度研判，发现梁女士6笔充值转账中，除两次支付宝扫码转账给“某某母婴店”外，其余4笔转账的4位收款账户户主均为甘肃省兰州市人。
民警在赴兰州调查过程中，发现受害人向该4人转账后，很快有人从ATM机取现，涉案资金只在该4人的银行卡内流转了一次。民警据此怀疑他们很可能就是一个“洗钱”团伙，而这4人只是“卡农”，作用是为“卡商”提供银行卡、电话卡，帮助信息网络犯罪分子流转涉案资金。
从涉梁女士电诈案的4名成员马某海、马某强、马某英（女）、马某由入手，民警逐步揭开了一个“跑分洗钱”团伙的内幕。
查明马某海等4人涉嫌犯罪的事实后，民警将4人列为网逃。在当地警方的协作下，于2月底陆续将该4人抓捕归案。
2023年2月，马某海、马某英被送拘
经审讯，马某海、马某强、马某英、马某由等人如实供述了明知是电信网络犯罪所得及其产生的收益，仍然帮助他人进行转账、套现、取现、存款、转移赃款的犯罪事实。
2023年2月，民警赴兰州抓获马某强
2023年2月，民警赴兰州抓获马某由
顺藤摸瓜 再抓3人
据调查，2月6日至8日，梁女士分别向马某海、马某强、马某英、马某由账户转账22026、5000、9990、10429元，至梁女士发现被骗并报警，4名嫌疑人均已将所有资金取出，追查线索就此中断。
“这案子能破吗？钱能追回来吗？”看到受害人梁女士既期盼又痛苦的神情，办案民警黄雄也急在心里。
“资金在其流动的过程中不管通过哪种方式进行流动，必然会留下其流动的痕迹。”案件研讨会上，前辈的一句话点醒了黄雄，他重新梳理从兰州各相关银行网点调取的监控录像，果然有了新的发现。
马某海等4人在ATM机上取现时，周边都有另一人的身影。根据办案经验，为防止“卡农”私吞到账诈骗资金，诈骗团伙都会安排“车手”陪同“卡农”取现，并将赃款汇总给上家。民警据此判断，该男子为专门对接“卡农”的“车手”，循着这条线，一定能挖到其背后的“大鱼”。
马某海等4人的供词证实了民警的判断，4人交代他们的“跑分”行为受他人指使安排，其中一个便是出现在银行监控中的马某智，另一人则是马某智的哥哥马某杰。
团伙中4人落网，自己与弟弟也被列为网上在逃人员。2月26日，带着弟弟进行违法犯罪活动的“好哥哥”马某杰迫于公安机关打击震慑压力，自知无处可逃，带着弟弟到甘肃省临夏回族自治州临夏市公安局投案自首。
马某杰、马某智兄弟落网
马某杰供述除马某英是弟弟马某智女友，为马某智拉带外，马某海等3人是因老乡关系受自己拉拢，马某杰许诺他们5人来兰州可以“赚快钱”，5个平均年龄不过26岁的年轻人受利益驱使，一步步走入违法犯罪的深渊。
在民警询问马某杰等6人取现的资金到了谁的手上时，他们一致指向了马某龙。3月13日，马某龙在甘肃省临夏回族自治州被抓获。
为赚“快钱” 甘当“炮灰”
民警查明2023年1月底至2月上旬，马某龙通过熟人交际“拉人头”，组织马某杰邀约马某智等5人到兰州进行“洗钱”活动，涉案总资金达1452808元，梁女士的被骗资金仅是其中极小的一部分。
据24岁的马某智所述，每天吃喝玩乐的所有费用都由马某龙承担，他们只用提供银行卡，“来活”时去银行把现金取出来给他的哥哥马某杰，半个多月的时间他们每个人还获得了1500到5000不等的报酬，这种贪图享乐之心替代了对法律的敬畏之心，使他们甘愿成为诈骗分子的“炮灰”。
最终，马某龙、马某杰、马某智、马某海、马某英、马某强、马某由等人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪被移交黄石市铁山区人民检察院审查起诉。
乘胜追击 “大鱼”落网
头目马某龙到案后，拒不交代该犯罪团伙的组织者，给案件侦查带来一定阻力。经民警多方调查，在大量的证据和事实面前，马某龙交代出该团伙的“上线”马某尼。
8月4日，马某尼在临夏落网，民警立即驰骋千里将其带回黄石羁押。马某尼供述，2023年1月至2月期间，其联系马某龙在兰州组建“跑分”团伙为他人违法犯罪活动“跑分洗钱”，由马某龙招募“跑分”人员提供银行卡，并物色“操作手”寻找“币商”使用涉案资金购买兑换USDT（数字美金）。
2023年8月，马某尼被送拘
经查明，该犯罪团伙组织架构严密、分工明确。马某龙通过一款聊天软件与“上线”马某尼对接“跑分”银行卡信息及涉案资金情况。在马某尼的指示安排下，被骗资金被转入马某海等“跑分”人员银行账户内，后在马某龙的安排下，“跑分”人员前往银行将入账资金取现并将现金交由马某龙。“操作手”根据到手资金金额从“币商”处购买虚拟货币USDT，再由马某海等人将取现的钱款存入USDT“客户”指定的银行卡收款账户，USDT“客户”收到人民币存款后将等额的USDT汇入马某龙、马某尼指定的数字钱包地址，以此种“卡接回U”的方式帮助诈骗分子转移、洗白涉诈所得资金。
该“跑分”团伙自2023年1月至2月“跑分洗钱”期间，共计收款6140541.12元，取现1824218元，含全国多省份地市电诈受害人被骗资金289865元。
8月5日，马某尼因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪被金山派出所依法刑事拘留。目前，案件仍在进一步侦办中。
至此，一个接收并转移他人违法犯罪所得资金“跑分洗钱”团伙土崩瓦解。
暖心后续 这一天民警收到双份“礼物”
民警深知受害群众关心的不仅仅是破案，更关心自身损失能不能追回来，坚持边办案边挽损，采用循线退还、说服退赔等措施，为受害人梁女士挽回全部被骗资金5万余元。
“被骗的钱全部追回来了，我真的是又惊讶又感动！”8月21日，梁女士将一面写有“神警雄风罪恶克星”字样的锦旗送到金山派出所。也是这一天，该案办案民警黄雄的女儿呱呱坠地，就在同一天他既收到了一份最珍贵的“礼物”，又收到了一份最诚挚暖心的礼物。
警 方 提 醒
守好“钱袋子”，莫贪小便宜，注意保护个人隐私信息，不要轻易被网络上的高额利润诱惑，不要随意出租、出借自己的身份信息、支付账户等，以免沦为违法犯罪的帮凶。
公安机关对出租、出售、贩卖银行账户、支付账户、电话卡等行为，一经查实将依法予以严厉打击！
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