OTC潇潇说：洗钱是怎么一回事？为什么虚拟货币会涉及洗钱？

洗钱是怎么一回事？为什么虚拟货币会涉及洗钱？（收藏一下，遇到了对比一下）

今天冒死给大家揭秘一下在这个行业中，那些跑分的犯罪分子到底是怎么洗钱的。（这里的U商只指向利用跑分犯罪的U商，别对号入座了）

以下为一位真实人员出狱的描述流程，人员。

人员表：

卡商-收集（买卖）银行卡的中介。

卡主-也叫卡娃，食物链最底端的人群，出售出租自己银行账户的。

盘口-也叫料方、通道方，负责和电信诈骗操盘手对接，负责资金流转的。

车队长-上对接盘口，下对接卡商和币商（U商）。

秘书-只服务车队长，放风以防被按头，保护车队长。

U商（币商）-在交易所或场外出售USDT给车队长。

操作手-车队长下面的核心人员，负责验证卡主手里的银行卡状态，核对转账限额。

安保人员-负责监控所有卡主，防止跑单。

司机-负责开车和后勤工作，所有人员的吃喝拉撒。

9种角色，车队长为核心，负责所有运转和调度。

这些东西，整个互联网都没人告诉你，你一辈子都接触不了里面的环节，今天冒死给大家公布出来，这样大家就能防止骗局。

每一种电信诈骗资金的“卸货”流程都不一样，今天主要给大家曝光“杀猪盘”中的恋爱精聊的资金是怎么流入一个散户小白卡里的。

准备工作：

      卡商在帮卡娃统一购买机票后，远程操控卡主（卡娃）到车队长指定的地区，司机和操作手接上卡娃后，立刻核验卡娃的银行卡状态和额度，要核对清楚以前是否跑过分，是否被冻结过，转账额度日限额必须超过20万，没有通过核验的直接现场丢弃，通过核验的立刻注册交易所账户，正常交易一两笔U放在账户，或者开单。

为什么必须买机票，就是通过这种方法排除此人以前有涉案、网逃等风险，避免被其他案件牵连，每一步看似无关紧要的规则都是被大量的按头得出来的经验。

随后拉倒住宿地点准备第二天直接开工，全程不住酒店，只找民宿，开工期间不能使用卡主的一切身份信息，并且卡主的手机卡会在几公里之外被安保拿去接受短信验证码。

开工：

找到一个有后门的一楼茶楼就准备开工了。

    车队长在茶楼等待盘口和电信诈骗人员对接，像这种杀猪盘节奏都是被诈骗者控制好了的，知道受害者什么时候就会打款，所以基本都提前一天联系车队长预约额度。

     盘口叫车队长提供卡号，车队长把卡娃昨天验证好的账户发送给盘口，盘口直接提供给受害者，受害者将资金打入卡娃的银行卡，一般这个时间在几分钟内。

    操作手收到资金后，立刻在交易所随机找币商高价购买USDT，购买好之后就把币按照比例提给盘口，留下15%的利润。

    和币商熟悉后，很多币商主动要求参与这个环节，因为吃不饱饭的币商太多了，正常交易100万，他们只有3000元利润，而参与这个环节，起码10万元利润，你觉得有几个币商会禁得住这个诱惑。

    卡主的日限额额度满后，车队长买好机票立刻叫司机送卡主到机场，发放2000-5000元给卡主，支付卡商3000-5000元，一张卡的成本在1万3左右。又换一批卡主到达下一个地方。

结束：

   结束后车队长就会带着所有人员去夜场消费，基本上都会把当天的利润花完，基本不怎么省钱，因为他们都知道某一天会被按头。

    今朝有酒今朝醉，这就是所有人员醉生梦死的生活，却又看不到明天。

    而币商收到这个资金后，立刻就会在交易所挂单高于市场价格1分收取USDT，而这个时候你作为一个散户去卖出你的数字资产，相当于电信诈骗的资金直接从受害者——币商——到了你的账户。

    而币商是没有资金留存的，他们冻卡后都不会去处理，很多叔叔看着没有余额的账户，也不会去操作冻结，而你的账户最后流入了资金，被一键冻结，最终所有的行为都由你买单。

     这就是为什么你在交易所卖U会被冻结的所有原因，涉及到了很多违法犯罪的事情，并不是你单纯的出售了你的数字资产，这个社会是一个多维度的东西，你看到的层面仅仅是你那一点点。

     跳出那口井，站在上帝视角才能全面的观察到所有核心东西，网络赌博提现也会是这个流程，所以为什么会被冻卡。他们告诉你，这叫认知。