OTC潇潇说：币圈黑资的由来，都有那些特点？知己知彼

交易所资金：
交易所的币商资金其实就很简单，大部分全国各地散户买U的时候支付给OTC商家的，其交易模型全国各地–otc商家–全国各地，但是风险就较高了：

1、币商审核不严格，导致流入了电诈、灰产等资金就会冻卡。

2、就是某个散户所有的卡和流水都正常，通过了审核，但是买U参与了赌博平台、或者参与了盘子，亏完了，最后报警，从而导致资金路径过了出U散户的卡，散户来承担冻卡和退赔后果。这类是无法识别的，大量存在，只能看运气。你们买U的时候，U商会把那个对话框发出免责申明。

场外资金：

常见的几种模型：

一、车队跑分资金：（主要针对现金业务）高风险

操作方式：电信诈骗资金（料），直接进入卖卡人员卡里，然后快速的转移到卡主（车队）里面，车队长安排小孩卡主直接去ATM（柜台）取现金，然后把这个现金给币商，币商给车队长回U。币商就用这个现金去散户那里购买U，这个现金不能进银行。这里面的利润分配模式就是，二级料转给车队长带领的小孩卡主，一般是30%利润，小孩拿走5%（或者200~500一天生活费），币商每个U上浮0.1元-0.15元卖给车队长，然后市场平价去收散户的。出事后，就是车队长下面的小孩出事，加币商被按头来承担责任，散户只要不是长期交易就没事，因为现金很难查。目前车队主力是甘肃、云南籍，山东（没有歧视针对的意思）。这个就是出事就不好讲清楚为啥你出U要出现金。

二、棋牌网站、黄、色播资金：✮✮

这种基本是pos机刷出，或者是用商城这些刷出，备付金这种，然后在U商哪里买U。出事就是上游和币商被按头，散户讲清楚买卖U就没法律风险，有可能会被冻结资金，这个常见于小额备付金，posj机资金。

三、外贸结汇资金。✮✮✮✮✮✮

散户（这里指的散户就是小户）基本没有风险，承担风险的就是币商和上游外贸公司，就是看看有没有非法结汇或者非法经营，一般是由浙江的民营银行（浙商、民泰、台州等）打款。有问题的几率很低，就是公司跑路

四、U直接泰达公司换美金。✮✮✮✮✮✮
只是对币商资质非常高，需要有结汇通道，大额支付牌照，一般人做不了。属于直接跟泰达公司兑换的，反之亦然。这个就是稳当的。虽然能够大额，但是有外汇得风险规避。

这个我后面开个专题跟大家讲讲具体流程以及有那些内幕！

五、受贿领导资金。✮✮

这种一般人接触不了，也不持续，现在很大一部分有固定的币商（线上、场外都有），这种出事几率很小，就算当官的被抓，他能傻逼兮兮的跟帽子叔叔说，我还买U了，你去帮我U也查了，好不好。但是说不定有傻逼呢

六、移民资金✮✮✮✮✮

这个体量在市场占比较少，大部分都是过税或者有合法收入来源的，相对很安全。（当然只有涉及到把钱转外面去，不走正规通道，多多少少的风险）

七、电诈资金✮✮✮✮✮

你能接到这种，恼火了，基本要遭踩缝纫机，如果有一天接到这种，帽子叔叔上门了，什么话都不要说，直接找律师，然后收集证据。