[taojinlang]

 

1、用香港银行卡和其他人香港卡之间相互转账，尤其是短时间内大额转入转出，极有可能被反洗钱盯上。

2、通过国内银行账户，频繁往自己同名的香港银行账户汇款（不同银行的限制不一样。以民生为例，之前潜规则是一个月不能超过3次，现在建议一个月不超过一次）。

3、尽量避免与多家券商频繁出入金。这个目前还不是被封卡的主要原因（查多户是港交所的责任，跟银行系统风控关系不大）。

4、不要和莫名账户转账：这一点极其重要，因为大部分人办卡都是投资用的，避免不了需要一些资金周转。有些人就会和网上的朋友沟通，让别人转账港币给你。这个的风险点在哪？就是你不知道人家的资金来源。万一他的钱不干净，那你就涉及到XQ的风险，对于这个银行是非常敏感的，肯定会冻结账户，严重点甚至追究你的责任。特别是有些说转你港币，你转他人民币的这种，然后说给你点手续费的，千万别管，忍住诱惑。这种方式也会面临更严格的审查。

5、不能跟敏感国家有资金往来（如俄罗斯、印度等）；

6、不能有大额资金快进快出（当天进账，当天或隔天全部转出）；

7、港卡下卡之后不要一直空户：最好放个一万港币进去，实在没有放几千也行，反正不要空着；

8、不要频繁在ATM机取款：国外银联借记卡取现是通过自助ATM机银行设备提取的人民币现钞，所以不受外汇管制额度限制。但有受该银行当天最高取现额度的限制。限制权都是银行来决定的，所以每家银行规定的都不一样。建议一周取1次就好了，不要太频繁，取款太频繁会引起银行的审查。

9、不要让账户一直处于沉默状态：不能长期不登录账户、没有流水；建议下户之后每三个月转账一次，账户要有转账行为，不要让银行以为这个账户已经沉默了；每月有空 1~2 次登录网银。这样最好！

 

[作者]

帖子