[咿咿呀呀]

这两天最高法把虚拟资产交易列入洗钱方式的话题依然比重庆40度的天气更热，其实在这个圈子首当其冲的就交易所的OTC币商，这是一次里程碑事件，因为最高法几乎直接承认了虚拟资产一个非常明确的身份——它就是财产。

不管过去怎么说它是空气，它毫无价值，它不是法定货币，它不具备法偿性等等，但在现实中最高法是认的，最高法给了它略低于法币的地位，起码是给了稳定币这样的地位。

不然为什么会把通过虚拟资产洗钱列入洗钱的范围呢？

因为能用于洗钱的标的，一定是全球范围内价值相对稳定的东西！
当然，看重点看核心，散户没有什么问题，你自己买卖虚拟货币不违法，但是U商（币商）这个团体会直接受到很大的冲击。

在实际运营的过程中，币商主观或者客观上多多少少都会有一些擦边、灰色的业务版块在。没办法，人都是逐利的，但随着最高法在这一块的明确，只能说币商团队将再一次面临血洗，取而代之的，可能U卡业务、海外变现会爆发。

下面内容可能要得罪所有的WEB3加密圈从业人员，但是也无所屌谓。

在加密圈，有哪些从业人员？不说开设交易所的那帮镰刀，单单说参与者，不外乎就几种人，排名虽然不分先后，但还是有那么点食物链的既视感：

带单KOL、币商、做合约的、洗钱者、电信诈骗、囤币（价值投资者）、赌狗、资金盘玩家、传销、散户（炒币），除了这些角色我还真的想不到还有哪些人在这个圈子里面玩。

就这么简单的底层逻辑，还有人看不明白，你对一个行业想要有所了解，你就去看他的底层逻辑，不要告诉我什么区块链技术，直接去看他的钱怎么来。

别特么告诉我什么钱从市场上来，零和博弈，你赚的钱就是别人亏的钱，就这么简单。

今天就和你们分析一下这类人群的生财之道：

带单KOL：通过自媒体等方式有了一定发言权，在通过交易所的返佣系统拿到流量红利，跟着他们玩的人贡献给大型主流交易所的手续费，他们会分走30%-100%不等。

而那些野鸡交易所，则会分给他们100%以上的手续费，相当于交易所还会给他们手续费，或者叫吃客损，比如你亏了1万，不光手续费他们全部拿走，你的本金还会被这些KOL拿走80%以上。

如何分辨这种吃人肉馒头的所谓大V：那就是不在前三的交易所的，几乎全部是这种，他们直接交易根本不赚钱，主要是吃客损，就是你亏的钱就是他们的利润。

币商：这种人群一般都是一开始自己就是韭菜，然后突然醒悟，或者有人带入行，进行USDT的买卖，但是大多数人是新手，不懂法律法规和常见罪名的构成要件，一开始是赚钱的，后面因为冻卡、违法犯罪等问题进入两卡惩戒名单而无法或无经济能力去解除。

大多数人最终还是进入缝纫机大学进修，上岸的不多，而现在，直接就是批量洗黑钱的。

做合约的：不用怀疑，亏损血本无归离场，除非找到其他暴力回血行业，比如带单、币商、洗钱、诈骗等才能继续下去。

洗钱者：对于这种破坏生态的人来说，币圈就是天堂，他们把黑资、诈骗赃款、网络赌博、黄播色播等非法资金，结合合作的币商打给了散户，换成了USDT转移到了国外，最终散户来买单，这就是为什么你们在交易卖U要被冻卡的直接原因。

电信诈骗：诈骗者会让受害者直接去交易所币商那里买数字货币，然后在让受害者直接转移数字货币给自己，相当于不专业的币商间接的帮助了电信诈骗，而一旦受害者报警，币商就是一手黑承担全部责任，而币商的下游也就是散户也会被冻卡，导致给不认识的受害者买单。

囤币（价值投资者）：这种人基本上是很少的，也是从韭菜一步一步的走过来，看懂后才知道价值投资，他们只是把交易所当工具，资产是放在自己的独立钱包的，最终这种人才是能赚钱的人。

赌狗：参与网络赌博的，他们现在基本不敢直接转账入金了，因为一旦银行卡转账基本都会保护性止付30天以上，叔叔上门教育，所以开始在交易所买U入金。这种人也学聪明了，也不会在平台上直接提现，因为平台上提现冻卡率是99.9%，平台也会给她们打诈骗资金。她们也学会了提U到交易所进行售卖，但是没有学到精髓，随便找商家卖出，但是冻卡率已经降到了50%左右，而且有交易记录，冻卡后也能说清楚。

他们唯一不能解决的就是平台提U进交易所，也就是所谓的黑U，交易所账户也是会被冻结风控的，这一点很多人还不知道。

资金盘玩家、网络传销：这是一个非常庞大的群体，当年火币上面的散户买U基本都是这种人群，他们在交易所币商那里买U后立刻提走到其他平台投资，但是最终都会血本无归，于是就报警变成了涉众案件，币商一手黑最多的原因就是这个导致。

这变成了币商一辈子的噩梦，最终币商来买单。

散户（炒币）：基本不用说了，上面所有人的燃料养料。

祝你发财。

[胖熊]

币商一辈子的噩梦，最终币商来买单。最好不要干币商，迟早被清算。

[bam]

赚钱太难，亏钱却很容易

[作者]

帖子