[ronghui]

 

最近接到一个OTC商家的咨询，说他莫名其妙的成了诈骗犯的帮凶，被蜀黍请喝茶了😰

他在一头部交易所做OTC,近半年有个客户朱某一直在他手上买U，银行卡、身份信息、流水等一直都没出现过什么问题， 很照顾他生意，一来二去就两人就比较熟了。

朱某说自己是做跨境电商的，一般都是以U来结算货款，后面客户进货要用U的话，就让客户直接找这位OTC商家买。他也没多想，感觉只要核实好相关信息，没问题就可以。

之后朱某就真的给他介绍了不少客户，这些客户也都是在平台上找他买U，相关审查也都没有任何异常，这样交易持续了差不多半年左右，直到前几天他突然接到警方电话，说有位女士在他这里买的U无法提币了，于是报警说他诈骗，让他接受调查。

他觉得有点不可思议，都是在平台上交易的，就联系了这位女士以及交易所，原来是这位女士自己误操作，导致触发了交易所的风控，要先等待一段时间，就把这一情况如实汇报给警方了。

后来蜀黍问他认不认识朱某，他说认识，是做跨境电商的，蜀黍告知并是不他说的这样，还是让他去做笔录接受调查。

后来通过之前报警的女士了解到，朱某居然是这位女士的网恋对象，朱某说帮她理财，让她去平台找这位OTC商家买U。

到这里他才发现朱某给他介绍的这些所谓的客户，都是被拉进了杀猪盘的，自己反而成了朱某洗钱的工具😨

到这一步了，去做笔录一定要注意以下两点：

1⃣实事求是就好，如果确实对朱某的诈骗行为不知情的话就如实告知警方，并计入笔录，笔录看清楚了再签字，和自己说的不一致的可以提出修改。

2⃣同时把和朱某以及这些客户交易聊天记录准备好，一并提交给警方，以证明和朱某是正常交易，没有共谋，也不存在明知朱某有诈骗行为，还帮他洗钱的情况同时把和朱某以及这些客户交易聊天记录准备好，一并提交给警方，以证明和朱某是正常交易，没有共谋，也不存在明知朱某有诈骗行为，还帮他洗钱的情况。
如果能做到这两点，应该就没有什么刑事法律风险了，但可能会有退还资金的风险，OTC交易的第三方诈骗真的是防不胜防，一定要注意自我保护

[ronghui]

防范这类风险的建议：
1、直接和买U的客户交流，询问他买U用途，这样也会避免提醒杀猪盘被骗客户避免受骗。

2、买U前的风险免责告知，出现风险责任买家自负，让买家确认。

3、通过和真正购买的客户交流，也能了解到介绍人的真实情况。你别想和一个坏人做一笔好生意。

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