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更新于 6月、 3周前 。
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银行卡冻结全网最详细资料，你真的需要请律师去异地解冻吗？
全文8200字，全网唯一的干货，看这一篇文章就足够解决你的问题了。
银行卡冻结，唯一的原因就是你卡里收到了电信诈骗涉案资金，没有其他原因了，不管你做了什么行为，冻结的原因就是收到了涉案资金，而不是因为你网赌、买卖虚拟币等行为，而是结果。
这一点认知很重要，那么需不需要请律师呢？分两种情况。
如果你是一个有执行力的，并且不愿意花钱的，懂一点法律法规和诉讼流程的，完全不用请律师，你按照六叔这篇文章去申请就可以了。
而你想事情简单，愿意花钱不想自己花时间和思考，可以请专业的律师或者法务团队帮你走流程。
不管花钱不花钱，请不请律师，流程都是一样的，知识区别在于自己花时间走流程还是律师（法务）帮你走流程，不要被某些律师吓唬到什么帮信啊掩饰掩瞒啊，只要你有正当工作，不是以赌博为业，都好说。
我们经常看见律师在朋友圈发一天跑三个地方去解冻的案例，这种律师我们一般都直接拉黑了，先告诉你结论，不专业。
银行卡冻结并非必须去异地（冻结地）处理。
我看那些律师还到处喷法律咨询公司只给当事人写一份情况说明就不管了，确实是有这样的博主和法律咨询公司，但是很多律师不知道的是：法律咨询公司为结果负责，就是如果解冻不了，是不收费的，直到解冻为止，并且不是等待时间到了自动解冻。
所以如果有事主和律师签订委托合同：必须注明，如果律师在30个工作日解冻不了，或者仅仅是改成限额冻结，需全额退还委托费用，并自行承担差旅费。
而那些律师为什么根本不需要去冻结地，却还天天跑呢？因为可以收取你的高昂的差旅费，本来银行卡申诉解冻就是一个非常小的事情，单单一个几千块的差旅费就能委托专业法务解决，而律师在收取你的差旅费同时一般还要看冻结金额的百分比加前期费用。
是时候曝光这类人群了，如果你稍微懂一点法律法规，根本不需要委托律师去异地帮你解冻。
你的银行卡被异地有权机关冻结了，其实流程真的很简单，每个人都告诉你去银行查询冻结单位、然后想办法联系冻结单位，问清楚为什么冻结，然后提交证据资料，让叔叔给你解冻。
流程没错，真的是很简单，但是六叔告诉你这些就是正确的废话。
银行卡冻结，第一时间到银行确定是否司法冻结，方法就是直接去柜台问，我这张卡是哪个有权机关给我冻结的，帮我写出来或打印出来，我去申诉。
你就会得到这样一张手写或机打的凭证，放心大胆的问，不要害怕，这是银行必须告诉你的东西，作为储户的卡主与银行之间是合同法律关系，银行有义务向储户告知银行卡被冻结的信息，如银行拒绝提供相应信息，可以向上级银行或主管部门（银保监会等）咨询或投诉，务必拿到冻结信息，以便确定后续处理方案。
知道冻结机构的名字或者电话后，先不要联系对方，你联系了也没什么用，必须把前面的准备工作做好。
然后你就要根据冻结机构和你的流水自查是哪一笔款项导致，这样做的目的是确定：
1冻结单位
2承办人
3承办人联系电话（对公手机）
4涉案金额
5涉案流水
只有确定了这些资料，你才能快速的解决你的问题。
确定了这些东西后，你再去申诉解冻，那些直接教你打电话给承办单位的，你打过去找谁？叔叔冻卡一操作就是上千张，知道你是谁？除非你是团伙头目。
你脑壳铁不听我的必须要联系那么就要表明你的身份，自称一般是：我是XX地方的事主某某某（你的名字）。
你得到的回答不用告诉我，我都直接告诉你结果：
你花了时间、精力和成本之后，得到的回答就是：
回去等待调查结果（等待通知）
你获得什么了？六叔叫你听话，别特么乱听那些半罐子水博主到处复制抄袭的东西。
你的目的是快速的解冻你银行卡，而不是把流程走完等待半年一年的，我们专业的法务会给出你建议，并且手把手陪着你处理这个申诉，直到银行卡解冻后服务才结束！
所以，没有人会告诉你，你联系冻结地承办人叔叔后，叔叔不理你，不给你解冻怎么办？
是的，你没有任何办法，你只能带上你的银行卡、流水、证据资料去异地作出说明，这不浪费你的时间、金钱吗？
即使你去了，你的口供没做好，叔叔不给你解冻怎么办？
还是没有人教你遇到这种回复怎么办？你的情况我们都了解了，我们需要进一步核实，你回去等消息吧！
看见没，整个互联网上的所谓博主，没有人能教你遇到这个情况怎么办？
你以为的银行卡解冻就是：你去银行查询冻结单位、然后联系冻结单位，问清楚为什么冻结，然后提交证据资料，叔叔给你解冻。
对的，这是流程，流程没错，程序也没错，但是你在每一个环节都会遇到你不可抗拒的你无法解决的困难，首先是你联系不到冻结单位的承办人，第二是人家不会告诉你因为什么原因冻结，当然也就可以拒绝给你解冻。
因为你所了解的信息是公安机关履行刑事司法职能而非行政管理职能产生的信息，不属于向你公开的范围，看不懂是吧，六叔告诉你白话：凭什么告诉你冻结原因？
所以，先不要联系冻结机构，而是把你冻结的经过和你的个人信息写成情况说明，写详细一点，我们小伙伴冻结原因大概率是网赌和买卖虚拟币导致，这就给你一个情况说明的范本，很多律师都抄袭六叔这个范本，这里才是原创。
某某XX银行卡冻结情况说明
XXXX公安局刑侦大队、XX警官：
本人XX，身份证号码：XXXXX，汉族，联系电话：XXXXXX，工作单位：XXXXXXXXX，居住地：XXXXXXXX，电子邮箱XXXXXXXX。
委托代理人：中链法律咨询中心 XXX 电话XXXX 法律文书地址：XXXXX（没有不填）
关于本人XX银行账户：XXXXX被冻结一事，我做出以下情况说明：快链法务六叔原创
我曾经注册过名为XXXX的棋牌网站，期间共充值XX多万还剩下X万元，发现都是骗人的不玩了，于是把最后的本金X万元提现，该网站于X月X日XX分通过某某 XXXXXXXXX的账户打入我卡号为XXXXXXX的XX银行卡XXXXX元。
网赌申请解冻情况说明范本1
X月X日，该银行卡被冻结，经过我去XX银行查询，该卡XXXXXXX刑侦大队冻结。
关于此笔转账，基本过程如上，本人与王锴不认识，没有任何联系方式，系网站提款本金，本人没有出租出借出售银行卡，卡片在本人手里一直正常使用。经过公安机关查询，此三万元转账系涉案资金，本人了解政策后愿意进行退赔，请求XXXXX公安局刑侦大队、XX警官解冻我银行卡，恢复本人正常生活，本人承诺再也不参与网络棋牌游戏，这次事件也深刻认识到了错误。
由于我没有承办警官联系方式，故在此寻求帮助，希望XX警官能联系本人，进行退赔手续办理。
签名：
2023年X月X日
网赌申请解冻情况说明范本2
如果你只是网络赌博，有了情况说明，证据资料是如何整理：
首先要明确，你只是一个参与者，而不是开设赌场、推广代理、狗庄、拉人头、抽水等构成赌博罪或开设赌场罪，如果你以此为业没有正当工作，否则你就不是简单的参与者，而是触犯刑法的行为。
只要你参与网赌的赌客由于之前在网赌平台充值过或提现过，在这个平台被查获的那一刻，你的银行卡就会司法冻结，实务中很多的冻结都是专案组冻结，银行都查不到冻结机构，有的甚至参赌已经过去很多年，后来“改邪归正”了，依旧被冻卡的现象也时有发生。
那么你需要提供如下材料：
先把证据资料编号，比如A1（银行卡流水）证明目的是什么，一般是证明充值记录提现记录。
A1银行流水：用特别的马克笔或者铅笔勾上标准冻结的那笔款；如果银行卡流水较多，选取与冻结款项有关的那一页即可。
A2本人身份证正反面、手持当天报纸加银行卡身份证。
这个很重要，证明在今天之前你的银行卡在你本人手里，没有出租出借出售的行为（全网第一次告诉你这个细节）
A3提供在职证明、营业执照、参保证明、劳动合同等证明你有正当工作的证据。
A4详细介绍自己是如何进入网赌平台的过程。
A5如何进行网赌（网站网址、页面、如何进行交易、操作充值、提现流程）界面等详细信息。
A6网赌平台的充值记录与提现记录，提现/充值、对应银行卡流水和展示登录账号。多页面截图可以用A601、A602标注。展现证据亏损的证据，你赢了？自己想办法。
A7其他材料：网赌这个行为给家庭生活造成的严重影响，病例、借款证明，抵押证明、子女辍学、家徒四壁、如果能让居委会/村委会/民政局/街道办/公权力机关开具证明就更好，这样蜀黍看看能不能考虑维护社会稳定，看在你个人情况下部分退赔。
A8解冻申请情况说明及保证书：表示自己深刻认识错误，痛改前非，重新做人。
A9所有证据的清单，就像这A1-A9罗列出来。
如果你不是网络赌博，只是正常生意往来（比如开店的）收取了货款、朋友还款、卖出了虚拟币等收到网赌涉案资金冻结。这个没有什么难度，你只需要提供卡内资金属于合法的来源证明材料即可。
每一笔流水对应做出说明并且提供证据就行，比如货款发票，开店流水，卖U账单和朋友还款的聊天记录等。
如果你自己去申诉，准备这些材料就够了，如果是委托律师（法务团队），需要签订合同后，那么所有的材料法务会给你列好清单，也会出具相关法律意见书，你签字就行。
把这些材料邮寄给承办人就足够了（不理你再说）。六叔法务团队的经验是分两步走，一般三天左右承办人就会主动联系我们法务，然后沟通退赔解冻事宜。
做到上面这些后，叔叔一般会主动联系你，如果没有联系你就是材料不齐全，或者方法不对，或者遗漏了关键点。
你记住，你只有一次有效机会，叔叔打电话过来后，你第一句话必须问：警官你贵姓？这个警官就是你的承办人，别沟通完了，或者沟通不好后你还不知道你的承办人是谁，没人会给你第二次机会。
千万不要让叔叔说出来我们这里到案，做笔录，这样你所有的努力都白费了。
你的态度必须温和一点，取得叔叔的理解、同情、怜悯，至少不反感，没有特殊的情况，不要得罪叔叔，不要得了嘴上的便宜，损失了实际的冻结财产利益，毕竟叔叔们也是办案，尤其是基层的叔叔们工作量很大，每天有做不完的鸡毛蒜皮小事，有接不完的电话，有处理不完的民情，所以以下几点你务必注意：
1、态度要好，要诚恳，用敬语“您“”X警官”，多听少说，不要打断警官说话，问什么回答什么不要展开说话，不要一副得理不饶人心态，期望得到理解，不要耍横，尤其你确实是涉赌人员，惹毛了，真有可能采取行政拘留，到时候就后悔莫及，叔叔一句话就能让你多花费几千块钱路费，来我们这里了解下情况。
2、正常工作时间，错开休息时间联系叔叔：尽可能不要在人家下班、午休、吃饭时段、节假日、周末等非工作时间，下午2点半后联系，早上10点以后联系，星期一不要联系，一早就开会呢。
3、提交相关材料，尽可能材料清楚、明晰，有详细的目录与页码和证明目的，这样叔叔一看就知道材料的内容，如果符合解冻条件，也会第一时间处理内部申报解冻程序（公安机关内部报批流程）因为你提供的材料详细，报批的时候不需要整理大量的材料，叔叔们自然乐意给你走报批流程。
4、材料不齐，证据资料有疑点，你态度不好都有可能叔叔会请你去办案机关做笔录，此时不能去办案机关尽可能不要去，能提供纸张材料的尽可能不要去，能在你自己所在辖区公安机关（主要是派出所）做笔录更合适，关于做笔录，很多人担心其中有一定的风险，确实是这样，你一句话说错可能从没罪变有罪，如果真要做笔录，带上法务给你写的情况说明，其他话不要乱说，按照情况说明上的简短有效的说，尽量让叔叔发协查函到本地派出所。
5、确定收到材料后及时和叔叔沟通方案，比如退涉案资金的比例，这个就取决于你的沟通水平和能力，如果你的情况比较惨且遇上同情心很强的叔叔，你就很幸运，但是大多数的时候叔叔们基本上都是“在权限范围内”办事，这时候有个专业的法务人员帮你沟通就好多了。
证据资料提交齐全就几种结果：
1不予解冻：需要出具不予解冻的公函，法务会进行申诉。
2全额解冻：经查明冻结的资金确实与案件⽆关的，应当解除查冻结，并出具不涉案证明（这个证明拿到很困难，需要法务反复的沟通协商，叔叔一般会直接拒绝你，我们不会给你盖章，但是你必须拿到这个证明才能解除银行的非柜等风控，或者涉案账户名下关联账户，以及两卡惩戒人员标签等）。
3限额冻结：冻结涉案账户的涉案金额，这可能是大案要案，其他功能还能正常使用，比如你卡里有10万，涉案金额只有1万，那么只需要冻结1万元就行。
4退还部分涉案财产：这就取决于法务和叔叔的沟通能力及你的实际情况，这种情况一般会去当地和受害者协商解决，会要求做谈话笔录，适合大额冻结，但是这个资金又是你自己的善意所得。
5继续冻结：等候法院划扣，叔叔认为确实是赌资应该全部划扣，比较铁面无私，但是实践中基本没有这种情况，我们法务团队遇到过一例是因为需要退赔3万元涉案资金叔叔就答应解冻，而当事人没有钱了，冻结的卡里才有三万。
Q1、我等它六个月自动解冻可以吗？
A1：很多大聪明就说了，如果案件情况轻微银行卡冻结一般是半年，反正都要退赔，那我等他自动解冻和法院强制划扣不就好了吗？
先不说半年后会不会续冻的问题，时间到了自动解冻在叔叔的系统里面是没有解冻记录的，意思就是如果你有其他事情或者银行黑名单需要去反诈开证明，或者解除两卡惩戒的时候，你就会发现人家不认可你的自动解冻，必须要冻结地出具的《不涉案证明》，而你没有去做笔录，人家也不会给你出具。
法院强制划扣，这个更严重了，在所有证据链中，法院的判决书是最权威的，任何机构和个人都必须认可这份证据，而强制划扣就是认定你涉案了，你就是参与了违法犯罪活动，这个金额是确定非法资金才给你划扣的，所以，你如果等到了判决划扣再去申诉说你不知情，你早干嘛去了？
银行黑名单、两卡人员是不认可你的申诉的，除非你去推翻法院的判决，这个几率无限接近为0。
主动解冻的有操作记录，任何单位都认可银行卡不涉案解冻（不需要不涉案证明），时间到了自动解冻的，任何机构都默认为涉案没有处理和没有排除嫌疑，并且要你出具不涉案证明后才认可，难度几何倍增。
Q2：如果我去公安机关做笔录或者，会不会被公安行政拘留（参与网赌的人员，触犯治安处罚法有关规定）？
A2：只要你不是以赌博为业有正当工作，态度诚恳真诚，资料齐全，只要不是非常“犯冲”，和叔叔杠起来，能适当的退让，基本不会给你上手段的。
Q3：是否一定要去异地处理？
A3：不一定，自己直接处理一般都要本人去做笔录，但是你请法务处理，主动联系叔叔进行退赃退赔或者划扣，没有任何异议，不需要去异地，而大多不专业的律师会直接去异地，增加当事人成本而已。
Q4、解冻的关键，是否要退赔才解冻？
A4：谨慎退赃退赔，是否退赔取决于你是否善意所得，提交的证据是否充分，如果事实清楚、证据充分，再加上法律意见书（这个需要有委托法务人员），叔叔一看律师介入且材料完整，会更重视。
如果严格按照法律规定，需在基于有违法所得的前提下才可以退称为退赃和退赔。因为这两个措施是多部分用于在刑事案件中作为犯罪嫌疑人或罪犯争取获得从轻处理的前置条件。
若是在卖币的过程中，因为收到涉案的资金，并且是在不知情的情况下，那你和受害者的遭遇是并无直接的因果关系的，因为有违法所得才能算是赃，有赃才需退和赔。
在没有违法犯罪的情况下，同意退赃和退赔等同于认罪和认罚，可能称为“退赃”“退赔”能够帮你快一点解冻账户，但这并不属于是完全的摆脱涉案嫌疑的处理方式，而如果是涉赌资金，那么退赔肯定是最简单的处理方案。
Q5、怎么进行正确的退赔？
A5：如果你是善意所得，冻结机关的承办人出于作为父母官的角度，肯定是想为老百姓办些实事的，尤其是那些受到电信网络犯罪侵害的的普通百姓，不论通过何种方法，能帮助受害人追回一些损失，不论数额多少于上于下也算有个交代。
有些时候确实会出现虽然你没有直接参与违法犯罪，但是被关联到涉案资金的链路走向到自己的账户，作为牵涉其中的利害关系人之一，想要快速解决问题，也总要呈个面子或者拿出一点诚意，这时候我们完全可以顺水推舟，以和公安机关或者受害人沟通采用签订《人道主义赠予协议》的方式，以作为案件的利害关系人的角度，出于同情受害人遭遇的动因，采用赠予而不是退赃、退赔的方式去适当补偿受害人，以此博弈换取尽快的解除资金和账户的冻结。
这是一个作为受害人、被冻结人、公安机关三方都可以过得去的相对比较完美的方案。
Q6：接到叔叔电话、短信或者问询通知书让过去配合调查解释流水等事宜怎么办？
A6：这种一般都是专案组，接到要求配合调查的信息后，适用本篇文章的所有事项。
Q7：什么是退赃
A7：退赃，是退出赃物，赃款，是指犯罪嫌疑人或被告人、罪犯及其委托人依据法律法规主动或被动性的将非法获得的财物直接退还给被害人或者上缴司法机关的行为。“赃”是指被告人或者犯罪嫌疑人通过犯罪手段非法获取的赃物，包括金钱和物品。
Q8：什么是退赔
A8：退赔是指向原主退还或者赔偿非法取得的财物等。退赃和退赔的意思很接近，都属于是能够从轻或者减轻量刑的措施。但也有细微差别，例如直接获得的涉案财物属于赃款、赃物，在无法返还原物的情况下，便可以折价或者等其他确定价格和补偿的方式进行赔偿,即称为退赔。
Q9：正规交易所散户卖出虚拟货币被冻卡需要退赃退赔吗？
A9：如果存在真实合理的交易背景，且不存在任何过错的情况下，即便是交易虚拟货币，赔钱才能解冻这个做法是不能让我本人，以及现行的民法秩序所苟同的。
即便虚拟货币买卖合同的法律关系无效，那任何人也不能无端受益。
如果这样的话，那完全可以像币圈凉夕一样，买币去高杠杆，赚了就自己得着，爆仓了就去报案说被骗。
六叔的法务团队经手过的几个案件，其中一个案件所涉及的金额远超100万，是OTC商家涉币一手黑，这个受害人况且还有神秘力量的加持，非要从我们这里把币被别人骗的损失薅回来，我们法务团队介入以后，虽然费了很大精力，但在我们该守为攻式的申诉下，一分钱没退，照样解冻了。
所以很多时候解冻靠的是专业的思维以及你对这个领域的全面了解，造就了你制定的解冻方案是否是最合理化的。
Q10：银行卡异地冻结申诉解冻的成本是多少？
A10：一般的网络网红律师是看你被冻结金额，前期收费1万元，后面解冻成功后收费10-20%，会直接让你进行退赔。如果金额大前期费用就大，解冻不成功就会申请限额冻结，就是只冻结涉案金额，如果失败就不在委托，并且不管你上两卡、银行黑名单等后遗症，他们只管解冻你银行卡，加上差旅费全程你自己买单。
而陪跑的法务看案件困难情况，一般是一次性收费，这种好处就是法务会一直陪着你做这件事，并且根据案件性质看是否退赔，直到解冻为止服务才结束，更好的好处就是在解冻的过程中，会规避你上两卡、银行黑名单等后遗症，或者提前会让你拿到这些证据资料，并且帮助你拿到《不涉案的情况说明》。
好了，请不专业的律师费用大概就是最低4000差旅费+前期成本1万左右+解冻后的10-20%，最后加你的退赔金额，这就是总成本。
法务团队（法律咨询公司）的成本差不多在差旅费的金额就可以了。
银行卡冻结申诉，不管你请不请律师，这一篇文章足够了。
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涉诈银行卡冻结相关问题最权威的答案来了
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每天都接到大量的小伙伴进行咨询，其实问题都差不多，都可以在六叔文章里面自行了解，但是他们居然全部想白嫖，我也没办法一个一个回复你们的问题，尊重知识付费，如果你想不花钱白嫖，就花时间去看完六叔历史文章就行了，但是如果你不想花时间，那就花钱来付费咨询就行。
每天微信上都有很多好友请求，都是来白嫖的，所以我一般都不通过，今天就把你们的问题全部罗列出来，很多都是官方回复，很权威的，你只需要把我的文章全部看完就行，不用去找其他博主的答案了。
很多人咨询说因为参与了网赌或者游戏导致自己的银行账户被冻结，其实这个说法是不太准确的，因为你自己的任何行为都不会导致你银行账户被冻结，唯一的情况就是你的账户收到了涉案资金。
没有其他，看清楚了，不管你现实中是做什么的，不管你是黑社会老大、乡下土流氓、放高利贷的贷主、职业混子、金融巨头、地产大亨、娱乐圈大佬及各种台柱子、名模、带模特的队长、发大货的个体户、微整形的、做微商的、要账的、看场子的、做土方的、搞工程的、各种创始人、大佬、精英 、红二代 、黑二代 、富二代 、官二代 、白富美 、海外侨胞 、港澳台同胞 、高富帅 、名模 、黑社会 、超模 、网红明星 、微商 、名媛，奇葩 ，大咖，小咖，总之各路英雄好汉都不会直接导致你银行卡被司法冻结。
除非你账户收到了涉案资金。
问题 1：公安机关凭什么在不通知我的情况下就冻结我的卡，我也没有去做诈骗等违法犯罪的事情，公安机关有什么法律依据？
答：首先冻结你的银行卡，是基于侦查诈骗案件中，有相关涉案资金流入你的账户。根据《刑事诉讼法》第一百四十四条的规定，人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债卷、股票、基金份额等财产。有关单位和个人应当配合。在执行冻结时，公安机关依法制作冻结文书交予银行，并留下联系方式，方便卡主联系公安机关。
问答分析：在冻结后，卡主可以去银行柜台查询是哪里的有权机关冻结的，并且银行必须配合告知你，但是一般就能获得冻结地的上级单位和对外公布的电话，是没有具体的涉案资金流水和承办人信息的。
冻结地和承办人一般都是某某基层派出所，而银行显示的则是派出所的上级单位比如某某刑侦、市级公安局、大队支队等，所以很多人说真的了冻结地但是联系不上承办人的情况多有发生，需要自行核查涉案流水是哪一笔。
问题 2：我没有诈骗任何人，被害人的钱进入我的银行账户跟我有什么关系？
答：你没有主动实施诈骗，并不意味着被害人账户转入的钱和你没有任何关系。公安机关依据《刑事诉讼法》第一百四十四条的规定，依法可以对与案件相关的账号予以冻结。如果你主观上没有参与诈骗，你仍然需要承担相关的民事责任。根据《反电信网络诈骗法》第三十一条的规定，任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线索、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。如违反上述规定，达到一定案值，依法追究其刑事责任。在你日常生活中要谨防陌生账户给您账户转账的行为，正常的经济生活中，交易双方都是明确的，一般是不会存在涉诈资金流入的情况的。
问答分析：虽然你没有参与诈骗，但是被害人转入的钱和你有关系，你肯定干了什么一些不正常的事情，所以也需要承担一些民事责任，在正常的生活中，基本不存在涉诈资金流入你的账户，所以冻卡了，你觉得干了什么不正常的事情，你要说得明白也可以申诉，但是强调一点，你干了什么你没有点A数吗？
正常线下做实体生意的，一定要核对付款人和购买人是否一致，一定要做到实名收付款，这个概念是99%的商家都不知道的关键点。
问题 3：那我的银行卡被冻结了，我该怎么办，怎么解冻？
答：对于因违反《反电信网络诈骗法》第三十一条规定的个人，银行卡不予解冻。对于异常交易是因为网络赌博、虚拟币交易、对外贸易、非官方换汇等原因，需先提供相关证明（可邮寄）。
问答分析：看清楚了吗？如果你真的确定违法犯罪了，不予解冻，但是因为网络赌博，虚拟币交易等其他原因冻结的，可以邮寄相关证明进行申诉解冻，这是官方回复，所以很多无良律师告诉你必须去现场申请的，就是为了赚你律师费和差旅费，遇到这种律师赶快跑吧，不知道还在哪里给你挖坑呢。
邮寄材料的前提是证据资料你得补充完整，证据确凿事实清楚，找专业法务几千块钱就能搞定（解冻成功后服务才结束），千万不要被无良律师骗了，收取你前期委托费，冻结金额按比例收费，不成功前期费用不退或者给你来个限额冻结就算结束。
当然也不要找那些法务公司、律师给你写个情况说明邮寄过去就算结束了，一定要约定不成功全额退款。
问题 4：我需要准备什么材料解冻？
答：①正常贸易（商业）相关的银行卡冻结：
身份证正反复印件、被冻结卡的正反复印件、被冻结卡的包含涉案交易在内一个月左右的银行流水、营业执照复印件、租赁合同（敲好章）复印件、关于涉案交易的订单号或是流水号或是交易单号、关于涉案交易的聊天记录、个人手写情况说明（此笔交易的来龙去脉和自身的情况）。
注：订货单号和聊天记录至少提供一项。营业执照复印件和租赁合同（敲好章）复印件至少提供一项。
②非官方换汇：
在境外相关人员的护照、工作收入来源、本人和境外人员的身份关系等证明（结婚证，户口本之类的）、身份证正反复印件、被冻结卡的正反复印件、被冻结卡包含涉案交易在内一个月左右的银行流水、营业执照复印件、租赁合同复印件（敲好章）、关于涉案金额的订单号或是流水号或是交易单号、关于涉案金额的聊天记录、个人手写情况说明（此笔涉案金额的来龙去脉和自身的情况）。
注：订货单号和聊天记录至少提供一项。营业执照复印件和租赁合同（敲好章）复印件至少提供一项。
③网络赌博：
身份证正反复印件、被冻结卡的正反复印件（最好是手持当天报纸照相）、被冻结卡包含涉案交易在内一个月左右的银行流水、网赌的网址或赌博网站提现的记录、个人手写情况说明（此笔涉案金额的来龙去脉和自身的情况）。
④虚拟币交易：
身份证正反复印件、被冻结卡的正反复印件（最好是手持当天报纸照相）、被冻结卡包含涉案交易在内一个月左右的银行流水、虚拟货币的网址或虚拟货币平台买卖的记录、个人手写情况说明（此笔涉案金额的来龙去脉和自身的情况）
问答分析：再说一次可以邮寄，如果你自己带好材料去当地解冻，请注意提前联系好承办人并周一至周五工作日再去，别打扰人家正常办公。如果是网络赌博和虚拟币交易，最好是手持当天报纸和银行卡照相，证明银行卡在自己手里，没有出租出售出借的情况。
把材料弄好弄齐全后再去，争取一次性解决问题，没有人会帮你整理材料。
问题 5：材料怎么专业的整理，让叔叔一看就明白？
答：先把证据资料编号，比如A1（银行卡流水）证明目的是什么，一般是证明充值记录提现记录。
A1银行流水：用特别的马克笔或者铅笔勾上标准冻结的那笔款；如果银行卡流水较多，选取与冻结款项有关的那一页即可。
A2本人身份证正反面、手持当天报纸加银行卡身份证。
A3提供在职证明、营业执照、参保证明、劳动合同等证明你有正当工作的证据。
A4详细介绍自己是如何进入网赌平台的过程。
A5如何进行网赌（网站网址、页面、如何进行交易、操作充值、提现流程）界面等详细信息。
A6网赌平台的充值记录与提现记录，提现/充值、对应银行卡流水和展示登录账号。多页面截图可以用A601、A602标注。展现证据亏损的证据，你赢了？自己想办法。
A7其他材料：网赌这个行为给家庭生活造成的严重影响，病例、借款证明，抵押证明、子女辍学、家徒四壁、如果能让居委会/村委会/民政局/街道办/公权力机关开具证明就更好，这样蜀黍看看能不能考虑维护社会稳定，看在你个人情况下部分退赔。
A8解冻申请情况说明及保证书：表示自己深刻认识错误，痛改前非，重新做人。
A9所有证据的清单，就像这A1-A9罗列出来。
如果你不是网络赌博，只是正常生意往来（比如开店的）收取了货款、朋友还款、卖出了虚拟币等收到网赌涉案资金冻结。这个没有什么难度，你只需要提供卡内资金属于合法的来源证明材料即可。
每一笔流水对应做出说明并且提供证据就行，比如货款发票，开店流水，卖U账单和朋友还款的聊天记录等。
问题 6：如果我主动退还诈骗被害人的资金，可以解冻么？
答：除违反《反电信网络诈骗法》第三十一条规定的，材料审核通过，主动退还诈骗被害人资金的，可以解冻。
问答分析：网络赌博基本上都需要退赔，但是比如正规商业、真实卖出数字货币等如果存在真实合理的交易背景，且不存在任何过错的情况下，即便是交易虚拟货币，赔钱才能解冻这个做法是不能让我本人，以及现行的民法秩序所苟同的。
即便虚拟货币买卖合同的法律关系无效，那任何人也不能无端受益。如果这样的话，那完全可以像币圈凉夕一样，买币去高杠杆，赚了就自己得着，爆仓了就去报案说被骗。
六叔的法务团队经手过的几个案件，其中一个案件所涉及的金额远超100万，是OTC商家涉币一手黑，这个受害人况且还有神秘力量的加持，非要从我们这里把币被别人骗的损失薅回来，我们法务团队介入以后，虽然费了很大精力，但在我们该守为攻式的申诉下，一分钱没退，照样解冻了。
所以很多时候解冻靠的是专业的思维以及你对这个领域的全面了解，造就了你制定的解冻方案是否是最合理化的。
问题7、怎么进行正确的退赔？
问答分析：如果你是善意所得，冻结机关的承办人出于作为父母官的角度，肯定是想为老百姓办些实事的，尤其是那些受到电信网络犯罪侵害的的普通百姓，不论通过何种方法，能帮助受害人追回一些损失，不论数额多少于上于下也算有个交代。
有些时候确实会出现虽然你没有直接参与违法犯罪，但是被关联到涉案资金的链路走向到自己的账户，作为牵涉其中的利害关系人之一，想要快速解决问题，也总要呈个面子或者拿出一点诚意，这时候我们完全可以顺水推舟，以和公安机关或者受害人沟通采用签订《人道主义赠予协议》的方式，以作为案件的利害关系人的角度，出于同情受害人遭遇的动因，采用赠予而不是退赃、退赔的方式去适当补偿受害人，以此博弈换取尽快的解除资金和账户的冻结。
在协商退赔的时候，申请找叔叔开具一份不涉案证明吧，对你以后有大作用，这是律师不会告诉你的东西。
问题8：如果退还诈骗被害人的资金后，我的损失怎么办？
答：相关交易如果不是因为您的过错导致流入涉诈资金的，您的实际交易方在民事上应该承担您的损失，可以联系交易方协商解决。
问答分析：如果你是币商可以反过来找给你打款的人追责，但是基本上的币商都没有用上这个权益，而网络赌博你也找不到给你打款的人，正常生意伙伴也基于面子或者以后还要合作没办法追责，多数人都是忍气吞声自认倒霉。
而六叔法务团队一直主张找作恶者买单。
问题 9：如果我人没办法到公安局，能否解冻？
答：如因存在实际困难无法至公安局解冻的，需要先邮寄相关材料至公安局。审核通过后给出解决方案。
问答分析：这是官方回复，所以很多律师说必须去当地处理，就是为了忽悠你的律师费，如果你实在没办法去做笔录，是可以申请冻结地发函到你户籍地协查的，在六叔法务团队的实操过程中，大多数都是可以线上解冻的，这个情况说明就是重要材料了。
问题 10：主动退款后，几个工作日能解冻？
答：一般7-15 个工作日做解冻，解冻后一般情况就可以使用银行卡了，如果仍然不能使用银行卡，可先至银行咨询。
问答分析：其实在实务中，只要承办人叔叔不忙有时间，基本上是可以做到当天解冻的，但是很多银行回因为你冻结过给你进行非柜封控，这时候你就需要找叔叔给你出具不涉案证明最好，如果不愿意给你出具，则需要银行出具涉诈账户审查表提交给户籍地反诈中心审核解除风控。
问题 11：如果银行卡被冻结，我不解冻就这么放着有什么后果？
答：公安机关会依法对涉案资金进行划扣，且账户不解冻。如果诈骗被害人资金直接进入你的账户（一手黑），你的账户会被封控，导致你去任何的银行都无法办理新卡，或者被限制在柜面交易。
微信、支付宝等第三方支付也会受到影响。
问答分析：这就是著名的两卡、断卡惩戒了，到期解冻或者划扣的无法申诉，因为都被法院强制判决划扣了，就是证明你已经涉案了，推翻法院判决可能性基本为零。
银行卡解冻，是一个非常复杂繁琐的过程，中间涉及到银行、风控、反诈中心、公安机关、刑侦、经侦部门等各种人员，如果不了解、不懂其中的流程和处理逻辑细节，很容易因为一步错而导致一直解冻不了，最后可能上两卡惩戒名单，这样就更麻烦了。
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网赌导致冻结银行卡应该怎么申诉解冻？
这段时间天天有人咨询因为网络赌博导致银行卡的案例，其实多看老表文章，基本都有解决方案，要不要请律师什么的，今天我给大家一篇文章说清楚。
昨天也有小伙伴添加了老表微信，但是这种一般自己都没放心上，所以也就不怎么上心，觉得自己加上了随便问一句，解不解决无所谓，老表给他免费咨询，让他提供经过的情况说明也没有下文，但是本着认真负责的态度，我今天专门给他写一篇文章，不付费也没关系。
在提供解决方案之前，老表法务团队必须要告诉你收费标准，我们也是一家公司，也是要吃饭做口碑的。
咨询分为三种，一种免费咨询，一种为知乎88付费咨询，第三种为微信语音沟通，收费500元。
免费咨询的方式为，你自己把你自己情况说明整理好，时间、地点、流水，因为什么原因导致冻结，涉案金额是多少，你确定是否联系了冻结机构，是否知道承办人是谁，有没有专案组，去银行柜台了解到这些信息了吗？你有没有正当工作，是否以赌博为业？你的诉求是什么，需要我提供什么帮助。
第二天我整理成文章发出来，我会给你一整套解决方案和情况说明范本，你自己去申请解冻，有执行力的是可以解除的，这就是免费咨询。
第二种就是知乎付费咨询，你可以在知乎主页上点击付费咨询，只需要支付88元，就可以和我们专业法务建立联系，我们法务会根据你的描述给你快速的提供解决方案和指导，如果你有进一步的需求我们可以接受委托。
第三种就是想快速的解决问题，比如尊重知识付费，我们收费500元咨询费，法务立刻和你语音沟通，帮你整理所有的链路和案件详情，然后写出情况说明，给出解决方案，如果有进一步需求可以全权委托我们法务帮忙解决。
一般一个星期左右就可以确定事情的方案回复，下图是我们已往的部分成功案例。
好了，回到本文的中心思想，网赌导致银行卡冻结怎么申请解冻，需要请律师吗？
如果你是一个有执行力的，并且不愿意花钱的，懂一点法律法规和诉讼流程的，完全不用请律师，你按照老表这篇文章去申请就可以了。
而你想事情简单，愿意花钱不想自己花时间和思考，可以请专业的律师或者法务团队帮你走流程。
不管花钱不花钱，请不请律师，流程都是一样的，知识区别在于自己花时间走流程还是律师（法务）帮你走流程，不要被某些律师吓唬到什么帮信啊掩饰掩瞒啊，只要你有正当工作，不是以赌博为业，都好说。
范本的重点是实话实说，千万不要有虚假情况和欺骗行为，你做什么的叔叔一眼就能看出来，这只是我们解冻的范本，你需要根据你的情况修改成自己的，在联系叔叔之前，最好你是掌握了涉案流水、涉案金额、冻结机构和承办人才能进行下一步。
某某XX银行卡冻结情况说明
XXXX公安局刑侦大队、XX警官：
本人XX，身份证号码：XXXXX，汉族，联系电话：XXXXXX，工作单位：XXXXXXXXX，居住地：XXXXXXXX，电子邮箱XXXXXXXX。
委托代理人：中链法律咨询中心 XXX 电话XXXX 法律文书地址：XXXXX（没有不填）
关于本人XX银行账户：XXXXX被冻结一事，我做出以下情况说明：快链法务老表原创
我曾经注册过名为XXXX的棋牌网站，期间共充值XX多万还剩下X万元，发现都是骗人的不玩了，于是把最后的本金X万元提现，该网站于X月X日XX分通过某某 XXXXXXXXX的账户打入我卡号为XXXXXXX的XX银行卡XXXXX元。
网赌申请解冻情况说明范本1
X月X日，该银行卡被冻结，经过我去XX银行查询，该卡XXXXXXX刑侦大队冻结。
关于此笔转账，基本过程如上，本人与王锴不认识，没有任何联系方式，系网站提款本金，本人没有出租出借出售银行卡，卡片在本人手里一直正常使用。
经过公安机关查询，此三万元转账系涉案资金，本人了解政策后愿意进行退赔，请求XXXXX公安局刑侦大队、XX警官解冻我银行卡，恢复本人正常生活，本人承诺在也不参与网络棋牌游戏，这次事件也深刻认识到了错误。
由于我没有承办警官联系方式，故在此寻求帮助，希望XX警官能联系本人，进行退赔手续办理。
签名：
2023年X月X日
网赌申请解冻情况说明范本2
然后用这个联系承办人，当然也有一些方式方法，比如挂号信什么的，老表法务团队的经验是分两步走，一般三天左右承办人就会主动联系我们法务，然后沟通退赔解冻事宜。
这个事情就结束了，如果你是免费咨询用户，这篇文章页基本能帮到你了，所以一般不会需要请律师什么的，律师也是走这些沟通流程，但是并不一定比我们法务团队高效。
关注快链法务咨询中心老表，了解加密圈法律法规，远离违法犯罪，少走弯路，有银行卡司法冻结、两卡惩戒申诉、币商OTC、安全出U的问题，欢迎咨询。
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银行卡被误伤冻结申诉解冻的关键点有哪些？
越来越多的互联网博主开始介入散户银行卡冻结的咨询业务，内容参差不齐，也有一定的干货，但是总是正确的废话。
为什么这样说呢？因为流程真的是非常简单，任何事情明面上的流程真的很简单，比如银行卡冻结后，你只需要去随便一个你卡银行的柜台问一下：哪个有权机关给我冻结的，帮我打印（写）下来，我去申诉。
然后通过银行给你的机构名字和对外公布的电话就可以去找冻结单位和承办人，然后打电话给他申请解冻，网络上大V教你的方法就是这些。
他们认为银行卡就可以解冻了。
但是事实是这样吗？散户看了这些攻略，跑去银行拿到冻结机构的名单就开始打电话，一个电话打过去，你们怎么冻结我银行卡？
叔叔：？？？？你谁啊？
得到的回答肯定是：
所以不要倔，按照流程这么简单，你一个电话打过去就能给你解冻银行卡？你想什么呢？而异地冻结，只要你证据资料充分，是不需要你跑一趟的，但是你自己去联系，大概率会让你去异地，这样时间成本和车票住宿成本太高，这个成本拿来委托法务就能解决你的问题了。
所以知道冻结机构的名字或者电话后，先不要联系对方，你联系了也没什么用，必须把前面的准备工作做好。
然后你就要根据冻结机构和你的流水自查是哪一笔款项导致，这样做的目的是确定：
1冻结单位
2承办人
3承办人联系电话（对公手机）
4涉案金额
5涉案流水
只有确定了这些资料，你才能快速的解决你的问题。
很多来来咨询的过程中，都会讲有利于自己的东西，而叔叔不是看这些，你说的每一句话，都需要拿出相应的证明出来，很多咨询的来问老老表，我因为刷贷款刷流水被骗了，怎么冻结了我卡上了两卡名单啊。
一问他有没有聊天记录，结果说把对方删了，什么证据都没有，也没有对方身份信息和联系方式的，你觉得叔叔怎么帮你？
还有不要去恶意投诉叔叔，你是求人帮忙的，后面还有很多后遗症需要人家帮忙解除，你为了解决你这样一点小问题就去饮鸩止渴，是不行的。
所以，解冻银行卡非常简单，只要你理清楚了流程，能拿出没有违法犯罪的证据，收入是善意取得，比如你卖出数字货币，都可以不用进行退赔，前提是你得有理有据。
如果你懂流程，就不需要去请律师，但是如果你什么都不懂，我建议你为知识付费，因为过程中你会遇到非常多的问题。
银行卡解冻，是一个非常复杂繁琐的过程，中间涉及到银行、风控、反诈中心、公安机关、刑侦、经侦部门等各种人员，如果不了解、不懂其中的流程和处理逻辑细节，很容易因为一步错而导致一直解冻不了，最后可能上两卡惩戒名单，这样就更麻烦了。
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散户银行卡异地去解冻为什么警察对你态度不好？
网络上很多大神都在教人怎么解冻银行卡流程，反正就主打一个不负责，直接说什么去银行问哪里冻结的，拿到信息就打电话给叔叔沟通解冻事宜，然后叔叔就给你解冻了，如果不给你解冻就打哪几个电话投诉。
叔叔：？？？？？？
你真的把社会的运行规律摸得明明白白，但是你一定会得到一句话：
请带着证据资料流水来我们这里说明情况和配合调查，你觉得有希望了，跑过去提交材料，材料上废话连篇错别字也暴露了你初中毕业的事实，本来你合法的善意所得，在你自己描述的过程中活脱脱的弄成了帮信构成要件。
在做完笔录后你觉得可以解冻了吧，结果叔叔给你来一句，你回去吧，等待我们调查结果，然后你回去后没过多久发现所有银行卡被封控，上了两卡名单。
当然你也一脸蒙蔽，这怎么和网络上那些大神讲的不一样呢？
首先你绝对不能投诉基层工作的叔叔，人家也是按部就班的办事，而你的身份是嫌疑人，是涉案的嫌疑人，人家为什么要给你号脸色？
还有办案收材料做记录的基本都是文职，也就是辅警，你去和人家投诉有什么意义呢？
你的诉求是解决你的问题，江湖是人情世故，不是打打杀杀，在去当地签字解冻的过程中，我们应该早就把所有的事务沟通好了，去就是签字解冻，而不是去提交材料，这不是一个皆大欢喜的过程吗？
你一边当着键盘侠一边觉得自己自己站起来了，要有很多权益，一边拿起电话投诉人家，还要人家帮你办事，你觉得你是谁？你这样做在任何地方都会遇到规则之内的刁难，不要不服气，这个社会的运行规律不是围着你转，没有人是你爹无条件帮你。
高情商的人是怎么做的呢？图片来自网络，侵权联系删除。
你为什么要去投诉别人？去赞美别人不好吗？
送一个锦旗和一封感谢信，手写的给叔叔你做不到吗？
你信不信，你做了这个事情，叔叔嘴上说着不用不用，不用这么客气，这是我们工作职责，这是我们应该做的。
而事实上，叔叔当天中午去食堂干饭的时候都能多干一碗，心理美滋滋的不好吗？人家叔叔也是人，也有行侠仗义的江湖侠客情节，打抱不平仗剑天涯伸张正义哪个不是叔叔年轻时候的梦想？
只不过天天看着你们这些违法犯罪分子心烦而已，受害者天天坐派出所哭态度能好？
咱们要做就做得利益最大化：
1、送之前去派出所接待大厅逛一圈，那里有所有领导的电话，给“管事的领导”打电话。
假装啥也不懂，就问——我想给某某警官送锦旗和水果篮，但是不知道违不违规，这个警官太好了，我不想给他带来麻烦.。
放心，他一定会热情的告诉你怎么弄，还会安排一个拍照的，来接你。
2、再给叔叔（或辅警）联系，不用管什么样，先通通气是很有必要的，别给对方在忙的时候送，那样万一出不来就尴尬了，他同不同意收，都不重要【他一定会收的】。
3、大张旗鼓的拿着锦旗、提着88元的水果篮到接待带她。——他收不收不重要，重要的是有这个动作。
放心他不会收水果的，哪怕是最后要求提回来呢，现在的要做的事情是送锦旗加领导安排专业摄像来拍照。
送完锦旗后你那廉价的水果也没那么重要了，这知识一个道具，那你是不是可以一个箭步就跑出接待大厅去呢！
放心，隔壁的同事都会投来羡慕的眼神和八卦的心，看你是不是因为裸聊被诈骗追回损失了。
4、觉得还不过瘾
给承办人叔叔、他们领导写信表扬，不怕多，每人一封都可以。必须是“手写！”，你懂的！
放心！
这么一波操作下来，总共花了120块钱，能把事情和“气氛”营照得妥妥的，什么？解冻卡后要不涉案证明？
还要麻烦我公对公给银行发个证明，要个协查函？你要拿这些资料去解两卡啊？
哎呀，这些不是我们正常工作吗？你也不要那么客气了。
能在政策内帮忙的我们肯定帮忙，哦对了，你们当地那个火锅底料哪个牌子好啊？我上次去了重庆感觉不好分辨，都差不多啊。
警官，我看你办案很专业，你要说火锅底料，那你肯定不如我这边精通了，这样的，我去给你和你们同事、厨房安排几箱，你什么都不用管，你就对比看看，如果没有你以前买的好吃，你直接扔垃圾箱。
这不比你到处打投诉电话好？
专业的事情交给专业的人来做，别特么去相信那些键盘侠，江湖不是打打杀杀，江湖是人情世故。
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银行卡异地冻结申诉解冻的成本是多少？
每天都有大量的咨询问老表自己银行卡被异地冻结了应该怎么办，有网络赌博的、炒币的、币商一手黑的、还有昨天一个正规的物流公司收了客户款项被三个地方冻结的。
真的非常遗憾，老表也感到不划算，三个地方冻结，人家是正规做生意干物流的，有物流凭证和快递记录，被人冻结9万多涉案资金，并且还要让去异地当面处理以及退赔。
当然，我们也有非常完美的处理方案和经过，但是这一切需要费用，今天就和大家聊聊异地冻结银行账户去申诉解冻的成本是多少，在写成本之前，先帮这个咨询客户写一个解决方案。
前提：用户涉案金额9万元左右，因为是自己辛辛苦苦的正规生意款项，已经产生了成本，不愿意亏损去解冻和退赔，不愿意支付律师费或者法务费用（法务费用差不多在4万元）。
而给他打黑钱的客户也不配合，那么这种情况只有等待法院强制划扣，用户卡里12万元，被划扣9万元，银行卡1-2年后可能会解冻，但是获得的坏处就是自己回上两卡名单，不能买车买房贷款，不能出境等。这个原因我们后面再说。
那么用户最小的成本应该怎么操作这件事呢？我们法务给出的解决方案是：直接起诉物流客户合同纠纷，没有打款或主张重新打款，因为物流客户拿不出打款黑钱的凭证，也就没有证据证明自己打款了，而物流老板可以主张没有收到款项。
如果物流客户拿出了黑钱的打款凭证，那么物流老板可以主张银行卡冻结申请赔偿或重新打款。
不敢去公安机关申诉并且不想自己买单就让打黑钱的客户买单，这是成本最小的做法，法院判决2000块钱左右的诉讼费就行了，如果法院判决打款的黑钱是物流费用，再用这个判决书拿去公安机关申诉，百分百成功，因为法院判决书是最高权益的证据，任何人必须得认。
那么回到主题，银行卡被异地冻结了，申诉成本是多少？冻结多少金额可以不去管他等他自动解冻和法院划扣？
首先你得查询你的承办人、承办单位、涉案金额和流水，这种在银行查一个初步的信息是免费的，如果流水交易量不是很大的情况，在进行自我排查基本就能知道是哪一笔流水， 而如果是币商或者频繁提现的情况，不知道是哪一笔流水，就需要找本地户籍的叔叔或者天眼查，费用是人情世故，花个千八百块买点烟不过分吧。
然后分为自己本人去申诉和律师（法务）去申诉：
自己去做笔录的交通成本算2000来回，吃饭住宿算1000吧，很多地方是小镇上的派出所，公共交通都没有，老表曾经到湖南的小地方，火车站到派出所打车都花了1400来回。
这里就去了4000元了，并且不一定成功，还没有算上退赔的费用，而你得到的结果一般就是我们知道了，回去等消息吧，现场解冻？老表基本没有见过这种情况。
一般的网络网红律师是看你呗冻结金额，前期收费1万元，后面解冻成功后收费10-20%，会直接让你进行退赔。如果金额大前期费用就大，解冻不成功就会申请限额冻结，就是只冻结涉案金额，如果失败就不在委托，并且不管你上两卡、银行黑名单等后遗症，他们只管解冻你银行卡。
而陪跑的法务看案件困难情况，一般是一次性收费，就1000-2000U一个冻结案件，这种好处就是法务会一直陪着你做这件事，并且根据案件性质看是否退赔，直到解冻为止服务才结束，更好的好处就是在解冻的过程中，会规避你上两卡、银行黑名单等后遗症，或者提前会让你拿到这些证据资料，并且帮助你拿到《不涉案的情况说明》。
好了，费用大概就是最低4000成本加你的退赔金额，这就是总成本，如果你有时间自己去解冻，大概率会节约几千块钱，但是总体效果很差，即使解冻了你的银行卡，银行黑名单等后遗症你也无法解决。
很多大聪明就说了，如果案件情况轻微银行卡冻结一般是半年，反正都要退赔，那我等他自动解冻和法院强制划扣不就好了吗？
先不说半年后会不会续冻的问题，时间到了自动解冻在叔叔的系统里面是没有解冻记录的，意思就是如果你有其他事情或者银行黑名单需要去反诈开证明，或者解除两卡惩戒的时候，你就会发现人家不认可你的自动解冻，必须要冻结地出具的《不涉案证明》，而你没有去做笔录，人家也不会给你出具。
法院强制划扣，这个更严重了，在所有证据链中，法院的判决书是最权威的，任何机构和个人都必须认可这份证据，而强制划扣就是认定你涉案了，你就是参与了违法犯罪活动，这个金额是确定非法资金才给你划扣的，所以，你如果等到了判决划扣再去申诉说你不知情，你早干嘛去了？
银行黑名单、两卡人员是不认可你的申诉的，除非你去推翻法院的判决，这个几率无限接近为0.
银行卡解冻，是一个非常复杂繁琐的过程，中间涉及到银行、风控、反诈中心、公安机关、刑侦、经侦部门等各种人员，如果不了解、不懂其中的流程和处理逻辑细节，很容易因为一步错而导致一直解冻不了，最后可能上两卡惩戒名单，这样就更麻烦了。
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全网都在教你冻卡、两卡怎么走申诉流程，却不告诉你遇到问题怎么解决？
现在整个互联网的大神越来越多了，也有很吃不饱饭的半罐子水律师也开始把手伸进了这个加密领域，这个圈子真的是人傻钱多吗？
老表看了很多知乎上的律师，申诉解冻银行卡居然用的是我的情况说明范本，麻烦专业一点好吗？
我也听过很多律师电话联系承办人叔叔，随口一个法条，教叔叔做事，说话确磕磕巴巴，叔叔一句话，带上证明本人来录个口供，律师一下就毫无办法了。
这个行业，不是你眼睛看到的那样，一定要亲身经历过很多事情，你才能明白里面的流程是怎么样，律师很多知识盲人摸象，窥一管而见全豹是行不通的。
你的银行卡被异地有权机关冻结了，其实流程真的很简单，每个人都告诉你去银行查询冻结单位、然后想办法联系冻结单位，问清楚为什么冻结，然后提交证据资料，让叔叔给你解冻。
流程没错，真的是很简单，但是老表告诉你这些就是正确的废话。
银行卡冻结，第一时间到银行确定是否司法冻结，方法就是直接去柜台问，我这张卡是哪个有权机关给我冻结的，帮我写出来或打印出来，我去申诉。
你就会得到这样一张手写或机打的凭证，放心大胆的问，不要害怕，这是银行必须告诉你的东西。
知道冻结机构的名字或者电话后，先不要联系对方，你联系了也没什么用，必须把前面的准备工作做好。
然后你就要根据冻结机构和你的流水自查是哪一笔款项导致，这样做的目的是确定：
1冻结单位
2承办人
3承办人联系电话（对公手机）
4涉案金额
5涉案流水
只有确定了这些资料，你才能快速的解决你的问题。
确定了这些东西后，你再去申诉解冻，那些直接教你打电话给承办单位的，你打过去找谁？叔叔冻卡一操作就是上千张，知道你是谁？除非你是团伙头目。
你脑壳铁不听我的必须要联系那么就要表明你的身份，自称一般是：我是XX地方的事主某某某（你的名字）。
你得到的回答不用告诉我，我都直接告诉你结果：
你花了时间、经历和成本之后，得到的回答就是：
回去等待调查结果（等待通知）
你获得什么了？老表叫你听话，别特么乱听那些半罐子水博主到处复制抄袭的东西。
你的目的是快速的解冻你银行卡，而不是把流程走完等待半年一年的，我们专业的法务会给出你建议，并且手把手陪着你处理这个申诉，直到银行卡解冻后服务才结束！
所以，没有人会告诉你，你联系冻结地承办人叔叔后，叔叔不理你，不给你解冻怎么办？
是的，你没有任何办法，你只能带上你的银行卡、流水、证据资料去异地作出说明，这不浪费你的时间、金钱吗？
即使你去了，你的口供没做好，叔叔不给你解冻怎么办？
还是没有人教你遇到这种回复怎么办？你的情况我们都了解了，我们需要进一步核实，你回去等消息吧！
看见没，整个互联网上的所谓博主，没有人能教你遇到这个情况怎么办？
你以为的银行卡解冻就是：你去银行查询冻结单位、然后联系冻结单位，问清楚为什么冻结，然后提交证据资料，叔叔给你解冻。
对的，这是流程，流程没错，程序也没错，但是你在每一个环节都会遇到你不可抗拒的你无法解决的困难，首先是你联系不到冻结单位的承办人，第二是人家不会告诉你因为什么原因冻结，当然也就可以拒绝给你解冻。
因为你所了解的信息是公安机关履行刑事司法职能而非行政管理职能产生的信息，不属于向你公开的范围，看不懂是吧，老表告诉你白话：凭什么告诉你冻结原因？
申诉解除两卡惩戒也是一样的流程，每个人都能正确的告诉你废话：
1首先你得明确给你上报的是哪个地方的有权机关，很多人冻结地、开卡地合户籍地都不一样，但是大概率是案发地上报，开卡地也有权限。
而老表接触到个案居然是户籍地上报的，很多人查不到，即使你是知道谁给你上报的，对方也不会承认，难得麻烦，这时候你就需要拿出对方不能否认的证据。这个证据你需要委托专业法务给你确定。
2确定上报惩戒的承办人姓名、联系电话。有了这个你才能找到相关责任人，让他给你走解除申诉流程。
3找到了责任人，你需要提供材料，让他们出具解冻你银行卡的“不涉案情况说明”，因为只有你不涉案了才可以申诉，但是你觉得人家会不会轻易的给你出具这个说明呢？那不是主动承认前面的工作失误了吗？
4其他证明材料：社区、居委会盖章，你没有参加过其他违法活动，社区表现良好，没有拖欠物业费、违法犯罪证明等等等等行为。
最后在一级一级上报到公安部，由公安部发到人民银行，从而解除你的惩戒或者断卡名单。
然后在拿着解除证明去各大银行或者其他机构申诉解除管控，比如不能办卡，不能出境，不能办理护照等。
流程明白了，很简单对吧？但是你怎么明确谁给你上报的？你找谁？谁会告诉你？
千辛万苦的找到冻卡地给你上报的两卡，然后你要他们给你出具“不涉案证明”，你猜他们会不会给你出具？给你出具了这个，那不就证明他们给你冻卡是错误的行为吗？你反手还要找他们的麻烦。
上报省厅，上报部里，人家为什么给你上报？你在每一个环节都能遇到各种各样的问题，老表法务团队遇到的就是银行卡解冻了，银行居然不让取钱。
所以，遇到问题找专业的法务咨询陪跑，这才是你唯一快速的解决方案，当然，我希望你先去自己做，走不下去流程后再来找我们专业咨询。
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散户出U银行卡冻结、涉案账户名单、两卡惩戒全流程解决方案。
这是一篇整个互联网都不会教你的干货，从你出U被冻卡原理，到解除误伤的全流程，建议关注收藏。
老表这里小范围的给你说的是散户交易所卖U，而不是你自己真正的进行了出租出借出售银行账户而从事违法行为，网赌和其他外汇、投资等行为可以做个参考。
银行卡冻结，第一时间到银行确定是否司法冻结，方法就是直接去柜台问，我这张卡是哪个有权机关给我冻结的，帮我写出来或打印出来，我去申诉。
你就会得到这样一张凭证，放心大胆的问，不要害怕，这是银行必须告诉你的东西。
知道冻结机构的名字或者电话后，先不要联系对方，你联系了也没什么用，必须把前面的准备工作做好。
然后你就要根据冻结机构和你的流水自查是哪一笔款项导致，这样做的目的是确定：
1冻结单位
2承办人
3承办人联系电话（对公手机）
4涉案金额
5涉案流水
只有确定了这些资料，你才能快速的解决你的问题。
确定了这些东西后，你再去申诉解冻，那些直接教你打电话给承办单位的，你打过去找谁？叔叔冻卡一操作就是上千张，知道你是谁？除非你是团伙头目。
你脑壳铁不听我的必须要联系那么就要表明你的身份，自称一般是：我是XX地方的事主某某某（你的名字）。
你得到的回答不用告诉我，我都直接告诉你结果：
你花了时间、经历和成本之后，得到的回答就是：
回去等待调查结果（等待通知）
你获得什么了？老表叫你听话，别特么乱听那些半罐子水博主到处复制抄袭的东西。
你的目的是快速的解冻你银行卡，而不是把流程走完等待半年一年的，我们专业的法务会给出你建议，并且手把手陪着你处理这个申诉，直到银行卡解冻后服务才结束，前提是不能白嫖。
<hr />
前期的准备工作结束，那么就需要确定自己是否一级卡涉案，其实根本不用慌，一级卡分辨的方法还是很多的，最简单的方法就是洗干净在家里等着。
一级卡的冻结地叔叔是绝对会上门按你头的。
并且你银行开开户地，户籍地的叔叔也是会让你上门的。
如果没有这个情况，那你大概率就不是一级卡，也可以取当地派出所或者反诈中心查询。
当然可以委托专业人士进行查询。
当然也可以自查，这个就看你被司法冻结的行为是什么了。
你自己做什么的和你的收款行为，就大概知道你是什么情况：
1如果你有网络赌博行为，直接绑定平台提现，一级涉案的几率是99%
2如果你网络赌博行为，直接提出数字货币，在易币付，EB等平台挂单出售，打款需要时间等，一级涉案的几率是90%。
3如果你是在交易所OTC卖出USDT导致冻卡，币商实名制打款的话，那么基本上没有一手黑，也就是一级涉案基本不会。
4如果你是在境外聊天软件上卖出，那么绝对一级卡。
5如果你是办理贷款，代办公司叫你刷流水等，一级卡涉案的几率是100%。
6如果你是跑分，把卡卖掉或者借给别人，一级卡涉案的几率是100%。
自查是否一级卡后，现在就需要联系上对方承办人，联系不上让你直接打电话过去，而是写好材料。
无论你是明知还是被骗，如果你的银行卡里还有未核实的被害人诈骗款项，那么即便你提供材料和情况说明，公安机关也不会给你解冻；
那这个时候你能做的，只有“等”，如果你不想等，那就必须快速的让公安机关核实清楚你的银行卡里的流水指向的被害人，被骗钱款明细之后，再尝试通过返还、退赔等行为申请解冻。
这个流程就很快，需要做的是，把提供材料和情况说明用挂号信的方法邮寄给承办人，这个情况说明必须要证明你没有参与违法犯罪，并且资金是善意所得，如果是网赌不能以赌博为业，自己要有正当工作。
不会写情况说明可以咨询老表法务团队，这个说明很重要，就相当于笔录，当然你所说的每一句话必须是真实的，有证据证明的。
准备好资料是关键：
1：订单详情页面
2：平台的聊天记录
3：订单记录
4：对方账户详情
5：对方流水截图
6：转账记录
7：申诉记录
8：情况说明
这个情况说明就很重要了，老表给大家写了一个范本，大家可以按照这个填入自己信息资料即可（那些找律师花钱解卡的，给你节约几十万）：
这个情况说明99.9%的人都不会写。
关于XX银行卡冻结的情况说明
XX公安局刑侦大队、XX派出所、X警官：
本人XX（男，汉族，XX年X月X日出生，XX文化，身份证号码：XXXX，工作单位：XXXX，住XXXXX，电话XXXX）
委托代理人:XXX，中链(重庆) 法律咨询中心法务工作者，联系电话:XXXXXXX，法务文书邮寄地址:XXXXXXXX
XX年X月X日发现XX银行卡 XXXXXXXX（卡号） 被XX公安局刑侦大队冻结，拨打号码XXX后联系上X警官（电话 XXXX ）并得知是XX年X月X日X点X分，由XX的XX银行卡XXXXXXXX转账了XX元人民币给我XX银行导致。
关于此笔转账，在此做出说明：
本人在XX网通过C2C的模式进行“炒币”，类似股票交易所，此币为“比特币BTC”“泰达币USDT”等，通过低买高卖获取利润，有亏有赚。
XX年X月X日，X点X分，XX通过XX平台购买了一笔XXXX枚 USDT（泰达币），单价6.5元，商品价值XXXXX元人民币，通过XX平台系统匹配到我，我与XXX不认识。
随后我在XX网系统的聊天框里把卡号给了XXX，对方打款给我，我把商品（USDT）交割给对方，交易结束。
XX年X月X日发现银行卡被冻结，联系X警官后，被告知此笔款项系涉嫌诈骗资金，于是通过XX网第三方中转电话联系对方无果，进行了订单申诉，XXX无法联系上。
其他法律法规：
国内，比特币等加密资产的法律定位是“虚拟商品”，与之相关的占用、使用、收益、处分也受到法律的平等保护，根据中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，比特币等数字货币作为一种互联网上商品买卖行为，普通民众在自担风险的情况下拥有参与的自由。
综上所述，本人系不知情的善意第三方，在XX网上出售了一笔由系统分配的订单，导致银行卡被冻结，对本人生活和工作带来巨大影响。
本人没有任何涉嫌违法犯罪的行为，请求公安机关出具此事排除违法犯罪嫌疑，并解冻银行卡，恢复正常生活。
情况说明很重要，可以根据你个人情况来进行描述，实话实说里面也有很多技巧，不会的可以委托老表法务团队帮忙。
后续持续跟进：
你自己发出挂号信后确定承办人收到情况说明后，他们一般不会联系你，也不会给你做处理依旧不能解封，一审视一下自己提供的材料或者描述是否完整得当；
二持续跟进，定期与办案机关民警咨询一下案件办理进度；
三可以向上级法制部门或者刑侦部门反映情况，沟通协调，说明解除的理由，提交法律文书或者证据材料（必要时可以委托擅长解冻业务的法务团队）。
老表法务团队一般处理时间是一个星期内正常申诉解冻。
只要你自己并不是主动出借、出租银行卡的类型和一级涉案，一般不会被纳入断卡惩戒，但会被承办人上报到反诈大数据平台，全国的反诈中心都会收到线索和涉案编号，也叫涉案账户名单，各大商业银行从而收到通报，然后把你列入高风险名单，也叫“银行黑名单”，表现形式就是你去银行一刷身份证就提示：涉诈黑名单的原因，严重的柜员还会拿起电话报警。
银行涉案黑名单：
这个和冻卡是关联的，很多人以为自己的银行卡被冻结半年不去管他，到时候自动解除就没事了，这肯定是不行的。
因为只要你有一张卡涉案，承办人就可以给你上传到反诈大数据系统，然后下发给各大银行从而导致你其他没有涉案的银行卡也会被银行进行管控，这也叫涉案账户名下关联账户。所以必须持续跟进，主动解决，避免纳入涉案人员名单，进而被银行对你的其他无关银行卡进行风控、非柜。
那么如何才能申诉这个黑名单呢，前提就是必须解除你名下所有银行卡冻结的状态后，拿到有权机关出具的“不涉案证明”或者其他情况说明，这样你才能去各大银行申诉，最简单的就是承办人在自己和银行对接的工作群里直接发一个你的解除信息就行。
如果你有银行卡被冻结过，你没有去处理，但到期已经自动解除冻结了，根据政策要求，也需要原冻结机关出具解除文件或情况说明，方可上报解除“涉案账户名单”的限制，所以遇到冻结必须处理，而不是等自动到期解冻。
冻结后非柜：
最后一种情况是冻结后解除冻结了，但是银行给你非柜了，不让你用了，大方的去银行申诉，办理解除手续。在处理过程中需要银行盖章出具《涉诈风险账户审查表》，移交当地反诈中心进行审查，《涉诈风险账户审查表》是银行出具送公安盖章，而不是叫你去盖章。
看懂了吗？很多小伙伴被止付三天后发现被非柜了，去银行呢让自己去反诈盖章，这是忽悠你的流程。
直接告诉他，你银行出具《涉诈风险账户审查表》，然后陪着我去盖章就行，这是他们必须得工作流程。
最严重的就是一级卡涉案，上惩戒或者两卡名单了。
老表团队接触最多的就是因为卖U收到一手黑资金被惩戒，比如币商卖了U后，买家直接参与传销、网赌、资金盘、杀猪盘后被骗或者亏损然后报警，钱是直接打给币商。
第二多的就是散户卖U，非本人实名付款从而被一手黑。
这种都是可以申诉的，但是大多数在冻卡地叔叔上门按头的那一刻就怂了，从而办理了取保候审。
但是取保候审的前提得认罪认罚，你都认为你犯罪了，所以很多都是无解的。
懂一些法律常识和刑事诉讼流程的，这个时候他们不会认为自己是犯罪，不管怎么被吓唬，会坚持自己是个人行为，没有参与违法犯罪。
所以，这种人最后是可以申诉解除惩戒的。
如何申诉解除误伤的断卡惩戒呢？
1首先你得明确给你上报的是哪个地方的有权机关，很多人冻结地、开卡地合户籍地都不一样，但是大概率是案发地上报，开卡地也有权限。
而老表接触到个案居然是户籍地上报的，很多人查不到，即使你是知道谁给你上报的，对方也不会承认，难得麻烦，这时候你就需要拿出对方不能否认的证据。这个证据你需要委托专业法务给你确定。
2确定上报惩戒的承办人姓名、联系电话。有了这个你才能找到相关责任人，让他给你走解除申诉流程。
3找到了责任人，你需要提供材料，让他们出具解冻你银行卡的“不涉案情况说明”，因为只有你不涉案了才可以申诉，但是你觉得人家会不会轻易的给你出具这个说明呢？那不是主动承认前面的工作失误了吗？
4其他证明材料：社区、居委会盖章，你没有参加过其他违法活动，社区表现良好，没有拖欠物业费、违法犯罪证明等等等等行为。
最后在一级一级上报到公安部，由公安部发到人民银行，从而解除你的惩戒或者断卡名单。
然后在拿着解除证明去各大银行或者其他机构申诉解除管控，比如不能办卡，不能出境，不能办理护照等。
但是你最后的后果就是，贷款秒拒，买车买房不能贷款。
这叫信用惩戒，暂时无解，因为找不到相关责任部门，这个流程老表法务团队走了三年，还没有通，请各位耐心等待。
这是全网最详细的解冻卡流程，我是老表，祝你牛逼。
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你在币圈赚了1000块到1000万应该如何安全提现？
在阅读本文之前，需要一个人设定位，本人老表所有的文章定义的认均是散户、散户、散户。
币圈这个圈子是财富进行转移，而不是财富创造。
如果关注某些镰刀，以为你能很轻松赚到钱，那么你就是他们的财富来源。
老表以前也总觉得这个行业是从别人兜里拿钱的行为，对此嗤之以鼻。
但是后来发现他们实在给得太多了，于是我专门从别人兜里掏钱。
因为我研究法律法规、人性。
今天和大家聊聊，如果你真的九死一生的从币圈这个行业里面杀出一条血路，并且想落袋为安，那你一定要看老表这篇文章。
因为我不想你成为别人的财富来源，这是爱，这是大爱，一种脱离了低级趣味的爱。
还是那句话，我说的安全，是绝对安全，而不是有可能你血本无归的那种，你赚到钱是可以装进自己的兜里的，而不需要提心吊胆担心某一天被冻结，然后退赔追偿。
如果你在币圈赚了1000-10000块钱：看清楚是1000块钱，你可以去买个电动车跑外卖，你可以用各种U卡，来进行提现和消费，除了手续费可能要花个50块钱，其他没有任何坏处。
再次强调，是零风险，别听那些自己兜里没几个钢镚的博主说什么智商税，你要的是安全，牢牢记住这一点，就像工地上如果没有安全，你老婆是别人的，别人还打你的孩子。
当然你也不会一直送外卖，你肯定想要创业，很多人叫你支付宝微信收款，这么点金额没关系的。
这种人一看就是没有当过老板，只有口嗨，你记住，如果你的支付宝收到涉案资金，直接风控，导致的结果就是你以后开店创业、送快递、开抖音、线上商铺、收钱吧、银联收款码、在线收款码等所有需要支付结算账户的，你都开不了。
整个互联网没人告诉你。
如果你在币圈赚了10万-100万快钱：
收现金是最安全的方法。其实这个时候你有了一定体量，你会有很多资源，主要是你需要分辨真伪，还是那句话，不要相信，要验证。
任何时候提前布局，找到一个信任的币商，你在这个资金体量的情况下，需要防范的就是别人给你做局。
别去听那些半罐子水的博主告诉你现金有黑钱，你记住，不要去ATM机器旁边收现金，去公共场合，你熟悉信任的茶楼就行。
不管对方的现金是什么钱，你不知情就行，你只需要卖出你的数字货币，要按头也是币商被按，和你没有任何关系。
而100万的现金，你只需要慢慢存进银行就行，或者归还你的贷款，大额以上需要提供资金来源，他们会问你，并且会记录到存现的流水备注中。
如果你在币圈赚了100万以上的钱（一）：
你绝对是万里挑一的人才，如果有机会请带带我，如果你是靠梭哈靠运气买了一种币子的，我建议你退圈。捡到了满意的贝壳永远不要在去海边。
这个体量你就需要购置豪车豪宅了，因为你有了想法，所以，你只需要把数字资产当成货币使用就行，不用想怎么变现，数字货币他就是货币。
比如你要买车，那直接找熟悉的币商他们去买车就行，然后上你的户或者过户给你，你给他数字货币就行。
如果你在币圈赚了100万以上的钱（二）：
你说你不想买车买房，而你就想要现金到你的卡里，那你就根据你现实生活的情况，你做什么行业的你就开一个淘宝店，正规经营一下，你卖酒的，卖食品的，卖锅碗瓢盆的，卖衣服的，直接挂链接。
币商找人来买就行，你给出足够的利润，正常快递发货，送他们点酒喝不行吗？
这个钱是淘宝直接打给你的货款，你觉得会冻你卡吗？有订单记录，有发货记录，正规收入。
很多时候，其实就这么简单，前提是信任币商，否则你会被退款退货的。
如果你在币圈赚了1000万以上的钱：
我嘞个去，带带我好吗？你可以把老表的各种安全方法都体验一下，先买个车，然后现金留一部分，支付宝留一部分理财。
什么？你说你还有几百上千万，想存银行卡里？
不想被那些什么去海外交易所、香港出U的认忽悠？
币商OTC，看老表一个人的就够了，老表说的不是口嗨，而是进行了实战的流程走完了的，不要相信要验证一直是老表团队的宗旨。
想要上千万级别的安全出售数字货币？还是那句话，找熟悉且有实力的币商。
老表团队成立一个法拍（商业）公司，把资产装进你的名下，然后你去挂拍，时间差不多一个月之内就可以成交。
当然，成交的买家是币商。
你挂出资产，拍卖公司找到几个币商进行竞价，你需要付出的就是1%的平台手续费，真的不要来杠了，这种体量的资金，你去什么交易所OTC出，人家分分钟给你风控并且咬你一口，你不拿出800万都解冻不了你的卡。
币商购买后钱是银行卡账户打给淘宝，然后淘宝通过企业支付宝打给拍卖公司账户。
拍卖公司企业支付宝就可以打给你的网商银行了。
全程正规合法。
记住一点，数字货币安全交易，你只需要把币圈资金改变成不是币圈的资金交易就行。
我是老表，祝你牛逼。
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哪些场景下卖U你银行卡会被冻结？几率是多少？
昨天老表接待了一个申请解冻咨询，事主是在币安卖出了几笔U，通过自己的支付宝收款，然后转到了母亲的银行卡放着，结果这几天收到专案组的短信说是网络赌博资金，把母亲的银行卡冻结了。
事主咨询了快链法务团队，决定委托老表进行申诉解冻，有什么结果老表在给大家分享。
今天给大家聊的就是在任何场景下，你卖U出去，被冻结银行卡的概率是多少，你自己做个分析判断，还要不要在这个场景下直接出售。
当然，也不要去看那些半罐子水博主用2018年的方法教你什么找小银行，用支付宝、找大宗商家、看成交笔数、找大客户经理、还信用卡等过时方法。
币圈U商的交易资金来源无非是炒币（散户），外汇（大宗）、网赌，传销，电信诈骗等类型，银行流水极易触发银行的反诈系统，被有权机关司法冻结。
看清楚了吗？你在交易所所能接触到的资金就这么几种，你能告诉我你还能接触到什么资金？
你确定能在所有资金中每次都接收到散户炒币的白资？
言归正传，知道了币圈的资金构成，那么出U的场景你也就能规避了，也就那么几个：
1野鸡网站（平台）
2易币付
3正规交易所OTC
4微信群场外交易
5飞机场外交易
6同城现金
7熟悉（信任）币商
8各种U卡
我们先说第一种，你在分析自己安全不安全的情况下，你也可以换位思考，什么人会去野鸡平台上买U，因为你要卖人家才能买。那么就是赃款才去这些平台上去洗。
你要去这些平台提款，100%都是赃款，冻卡率99%+，为什么那些网赌的老哥们都会被冻卡？网赌这个行为并不能导致被冻卡，而是你充值和提现的行为导致你的冻卡。
易币付：这是一个高危平台，冻卡率80%以上，大额99%以上，他本身就是给网赌平台提供提币服务的，中心化钱包而价格又虚高，外面的币商并不能入驻平台，只是内部洗钱的通道。
你在这个平台出U，你把单挂上去，并不是马上就有人给你打款，而是这种电信诈骗的犯罪分子直接让受害者把资金打你卡里，看明白了吗？这里面就有一个时间差。
相当于是你提供卡号，骗子去骗钱，然后提供卡号给受害者，这种叫一手黑，你是会被直接按头的。
还不理解就是，小偷在街上卖手机，问你要不要，你问什么手机？小偷说你看上什么手机，我现在去给你偷。
正规交易所OTC：这种情况下要好得多，冻卡率直接下降到了30%左右，筛选严格也是有一定技巧的，什么找大宗，找老商家，是有一点作用，但是不能100%杜绝冻卡，只是冻卡的几率稍微少了一点点而已，但是只要你冻结了，你怎么办?
老表这个粉丝冻卡了，看这个商家是VIP3，今年1月8号卖的3万5，结果11月底被冻结了。
这种情况你怎么破？看看商家怎么说？要么这个商家不专业，要么就是故意不承认，钱有问题，不管你几年后都有问题，不是说过了一个月就没事了，老表亲自处理过的有2年前资金盘操盘手发红包冻卡的钱。
这种商家的套路就是，3.5万的单子，本人先给你打个5000，然后告诉你限额了，用家人朋友的卡打给你，因为你已经收到了一笔资金，也就信任后，他打给你的是赌资（黑资），现在专案组介入，他也找各种方法推脱。
交易所交易的好处就是，没什么损耗，但是只要你收到一次黑钱，就会被冻卡，而这个黑钱是币商可能都不知情的，因为也是买币的人打给他的。
你看着是节约了几百块钱损耗，但是解卡的时候你会把这笔钱退赔给受害者，加上解冻的成本，其实叫血本无归。
微信群飞机群场外交易：这种风险极大，其实这个和野鸡平台一个道理，什么人连交易所都不敢去交易，只能藏在匿名的群里交易？根本不用想，绝对是做坏事的，你不但要承担被骗的风险，还要承担被冻卡的风险，关键是冻卡后人家聊天记录一删，你找谁去？你觉得叔叔找你的时候，你能解释得过去吗？
就像两个相爱的人叫不出对方名字，罚款5000拘留15天一样。
同城现金：不会冻卡，但是前提你是散户，而不是以此为生的车队，偶尔出一次没关系，拿到现金放家里就行，慢慢用。别听那些人给你制造焦虑说现金都是黑资，对的，你没有看错，现金都是有问题的，但是仅限于你的上游，有问题是按他的头，你一个散户偶尔出，然后慢慢花是没有任何问题的。
现金交易注意的点就是人身安全问题，所以要找熟悉的币商交易。
熟悉（信任）币商：这种人靠IP吃饭，也就是人设，他们本身的渠道也就是主打核心粉丝交易，也不会去外面乱七八遭的买卖，名声和信誉才是他们吃饭的根本，所以许多做IP的币商能承诺冻卡无理由全额赔付。
但是损耗很大，人家要赚钱，损耗在3-6%之间，这种币商基本上都会给你实名制，给你房产证等资料让你放心，不能实名的千万别被骗了。
冻卡无理由全额赔付是很重要的承诺，名声比利润要重要，当然也有很多同行会喷，但是也不重要，因为人家只做私域客户，舍不得损耗的，人家也不会加你好友，这种资金是电商正规资金，所以才能有这个承诺。
最后就是各种U卡：U卡是绝对安全的好东西，但是损耗极高，市面上3-5%的手续费，好处就是这个东西是散户唯一能花钱解决安全问题最快最优的方式。
你赚到钱了，根本不在乎损耗3%，只是那些币商他们自己只能赚千分之三告诉你U卡是智商税不划算，在安全面前，老表告诉你，绝对划算。
劣势就是只能小额出，一天2万左右，平时小额消费也不错，没有手续费，这放到任何时候都是区块链的美好想象，如今实现了，却被保守派觉得汽车代替不了马车一样。
我是老表，祝你牛逼。
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银行卡冻结联系不上有权机关承办人应该怎么办？
还是那句话，全网都在教你怎么申诉银行卡解冻流程，但是他们从不会教你遇到问题怎么合理合法合规的处理。
任何事情明面上的流程真的很简单，比如银行卡冻结后，你只需要去随便一个你卡银行的柜台问一下：哪个有权机关给我冻结的，帮我打印（写）下来，我去申诉。
然后通过银行给你的机构名字和对外公布的电话就可以去找冻结单位和承办人，然后打电话给他申请解冻，网络上大V教你的方法就是这些。
他们认为银行卡就可以解冻了。
而现实是怎么样的呢？
银行给你的只是一个大的机构名字，比如冻你卡的肯定是某个派出所的民警，因为你的卡里进入了涉案资金才会冻卡，而受害者发现被骗后第一时间是到户籍地（案发地）派出所进行报警等流程。
所以，银行给你的可能是一个刑侦大队（支队）的名字和电话，你打电话过去找谁？你是谁？你找谁？银行卡冻结？如果你是接线的叔叔会怎么做?
放下手里的工作，客客气气的问你电话、姓名、身份证号码还是直接告诉你，带上材料来我们这里处理一下。
下一步呢？你会发现怎么和网络博主说的不一样呢？
知道冻结机构的名字或者电话后，先不要联系对方，你联系了也没什么用，必须把前面的准备工作做好。
然后你就要根据冻结机构和你的流水自查是哪一笔款项导致，这样做的目的是确定：
1冻结单位
2承办人
3承办人联系电话（对公手机）
4涉案金额
5涉案流水
只有确定了这些资料，你才能快速的解决你的问题。
但是回到文章问题，你通过现有的渠道无法获取到这些信息怎么办？只拿到一个单位名字。
第一是免费不行，那就付费，或者找专业的法务团队帮你操作，如果你真的不想掏钱，就要白嫖，记住老表，我提出问题的时候一定会附带解决方案。
我用我们法务团队处理过的案例来给大家分析如何联系上承办人。
这个案例是我们当事人被岳阳巡特警大队冻结，任何地方查询不到，这种情况基本上就是线下去银行冻结了。
于是我们法务在只有单位名字没有任何承办人、联系电话、涉案金额和流水的情况下，需要承办人主动联系我们当事人解决，于是就写了一个材料，范本在这给到大家。
关于蒋XX招X银行账户冻结有关问题情况说明和申诉信
XX省XX巿公安局XX县公安局巡特警大队：
本人XXX，男，19XX年X月X日出生，X族，住XXXXXXX。身份号码：XXXXXXXX。联系电话：XXXXXX。
代理人：中链法律咨询中心，XXX，法律文书送达地址：XXXXXXX，联系电话：XXXX
XX年X月X日，本人发现招X银行账户（卡号XXXXX）被冻结，经过银行查询发现被XX省XX巿公安局XX县公安局巡特警大队冻结（对公联系电话：0731XXXX）。
本人上述账户内，因被贵局冻结的原因，现在有XXXXX元余额无法支取支配。因本人对为何被贵局冻结的原因丝毫不知，且通过公开在互联网的所有公开电话均无法与贵局和承办人取得联系。依据《刑事诉讼法》第一百一十七条之规定，本人作为该账户的所有权人，与该冻结行为有直接利害关系，应有权利知悉被冻结原因和申诉获得解冻的权利。
现无奈致信贵单位，希望能够与该冻结案件的相关承办人取得联系，资自以沟通本人之银行账户冻结的原因、涉案流水、涉案金额和解冻事项有关的细节问题。
若因为本人银行账户内的相关资产涉及其他已经查明属实的违法犯罪案件，本人愿意退出因案件关联之产生的相应所得。
把材料寄给这个单位，于是就会有承办人主动联系你，解决了你联系不上承办人的问题。
是的，你所有遇到的困难其实真的都不是困难，而是你找不到专业的人给你解决问题，比如联系银行卡冻结这个问题，你在各种信息里面找到并且能联系上我们，你就已经很牛逼了。
但是如果你去找到了很多错误的答案，却事与愿违，但是你翻看老表的历史文章，整个互联网没有教你如何解决未知的困难，而只有老表免费分享。
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你所能看见的币商OTC知识都是错的。
阅读本文之前，你先想明白，为什么你会到处去搜交易所出U不冻卡方案？
你为什么是韭菜？
那是因为任何你通过公域平台获得的信息，都已经失去了参考价值，比你跑得快的多的是，这也是很多人沦为韭菜的原因。
今天讲的内容稍微有些合你的认知不亦说，万一有些人文化水平不高想不出来更好的词骂我，不妨可以说妇人之见。
对的，没有看错，你能在网络上搜索到安全出U的方法，当然，也不要去看那些半罐子水博主用2019年的方法教你什么找小银行，用支付宝、找大宗商家、看成交笔数、找大客户经理、还信用卡等过时方法。
而现在的币商安全交易方式，已经是最核心的东西了，人家都传男不传女的，凭什么在网络上到处告诉你？毕竟老表不是吃币商饭的，可以告诉你真相。
今天老表就用排除法一条一条的给你们分析为什么不行：
不要在交易所交易，你所看见的都是对方干坏事的，币圈U商的交易资金来源无非是炒币（散户），外汇（大宗）、网赌，传销，电信诈骗等类型，银行流水极易触发银行的反诈系统，被有权机关司法冻结。
看清楚了吗？你在交易所所能接触到的资金就这么几种，你能告诉我你还能接触到什么资金？你确定能在所有资金中每次都接收到散户炒币的白资？
老表所有的表述中，安全只有0和100，我需要的是绝对安全，绝对不冻卡，而不是98的几率安全，只要有0.1%的几率冻结，我都认为是不合格的方法。
先说查看流水，一开始说什么三天，后来又一个星期资金沉淀的，这招在技术面前就是弟弟，老表自己也中招过，所有的P图，APP模拟软件，想做多少流水就做多少流水，想沉淀多久就沉淀多久。
十几块钱，给诈骗犯提供了应有尽有的帮助，真的希望这种人拉出去先枪毙后判刑，你非要告诉我杠从应用市场打开？技术早就有了应对方法。
做流水？那是最简单的工具，但是你别拿去害人，这东西让散户利用起来也很无敌。
卖出U用小银行收款？？
现在你告诉我哪家银行没联网？你活在90年代？
散户银行风控？只要你的资金没有黑钱，没有涉案资金，银行会风控你？不管你收多大一笔款，老表告诉你，只要是干净资金，银行不会风控你。
你被非柜，叫暂停非柜面交易业务，也就是说这只是银行的数据模型发现了你的异常行为，大数据筛选出来的，他也不会来查你，天朝一年会发生345426000000亿笔银行卡交易，大约每天有十亿笔，银行有一套非常复杂的反洗钱算法，每天可能都数以几十万笔的交易会触控到这个算法的警报。
这几十万笔交易就会被上报，但是这里面绝大部分仅仅是上报而已，每个都查是不可能的，不现实的，而这几十万笔交易大部分也都是合法的。
每天全国各地几百个人给你转账过来，你收到后又一笔转了出去。
（收款卡触发分散转入，集中转出风控）
你收到一笔大额汇款，几分钟内又给全国不同地区的几十个人转了出去。
（付款卡触发集中转入，分散转出风控）
你害怕冻结，每次收款前都发个红包测试一下卡。
（触发大额交易前小额试探风控）
你要收款就大大方方的收，不要去做这些动作毫无问题。。。。。
还信用卡就不会被冻结？微信支付宝收款不会被冻结？
老表告诉你，只要涉案资金，什么方式收款都没有卵用。
只要涉案，贷款公司账户一样冻结。
所以，不要去看过时的资料了，唯一不冻卡的方法就是不要收到涉案资金，或者把币圈的钱改成不是币圈的，很多人不理解这个东西，那么就是成本问题。
数字货币，被发明的时候本来就是对标货币，你为什么非要把他变成法币呢？或者说你把他当成货币使用不就可以了吗？
日常消费用数字货币，买卖生活物品大件也用他。
不过也有很多人在喷，什么币商冻卡包赔知识一个营销口号，老表只能告诉你这个世界上，总有很多人很自以为是地以为若是他们做不到的事情，别人做到了，必定不是什么光彩的正道，必定不是靠自己的实力。
你觉得这个世界上不可能的事情，是因为你没有试着去做。
我给你举个例子，如果你是一个币商，你收U来买苹果的礼品卡，礼品卡去兑换所有游戏公司的点券，然后把点券去开一个淘宝店，或者天猫。
然后把点券在淘宝上卖掉，你的客户全是真实的玩家，散户。
然后你在用这个钱去收U打给你的币圈客户。
你觉得这个资金还会冻卡吗？敢不敢承诺冻卡无理由包赔？
当然，你肯定会喷，我用U买不到礼品卡，帐算不过来，我不会开淘宝，我点券卖给谁呢？
那是你的问题，又不是老表的问题，我只是告诉你，你做不到的，别人早就做成了产业，你已经没有机会涉足了。
如果把这个点券换成衣服、食品、汽车、房子、黄金，以及所有的畅销货品，或者你开个火锅店在抖音上卖团购券，能快速周转的直播带货，你觉得这个资金还会安全吗？
你做不到的事情，不代表别人做不到，你不知道的信息差多得很，老表不告诉你，你自己摸索半辈子都不行。
卖U绝不冻卡的方法就是：把数字货币当真正的货币使用，或者把币圈资金变成不是币圈资金，这些理论，我不告诉你，你听都没听过，我是老表，祝你流弊。
别杠，你不懂的，我们早就退役了。
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