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更新于 5月、 2周前 。
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群里一币商说，买家在他这买了6.7万的USDT，流水、电话录音、身份信息都没问题，交易成功后不久币被骗走了，一个月后报警，币商的两张银行卡和2个支付宝被冻结。
下游合伙人的支付宝流入了五万金额也被冻结，而币商这时候又去收币，导致一个卖U给币商的散户也被冻结。
买家也加了币商微信好友，也就有了聊天记录，明确表示自己是拿去送礼、做合约、我用自己的钱买币。
整理好了案情，我们就写好材料，和叔叔建立联系沟通，材料内容分为：
一、基本情况
二、C2C交易的概念
三、关于法律关系
四、关于交易的合法性
五、关于对买家购买虚拟货币的一些了解
六、关于提出解冻诉求的事实与理由
你只有提前准备好这些材料和证据资料，你下一步才能和叔叔建立联系沟通，很多博主告诉你，去银行拿到冻结承办机构，直接打电话过去，你怎么说？
你们为什么冻我卡？
叔叔：你谁啊？
怎么冻你卡你没点A数吗？
于是我们准备了基本情况，自己的姓名、身份证号码、工作单位、居住地址，让叔叔能知道你是一个真实的人。以及冻结时间，什么账户被限制了作出说明，诉求就是解冻账户。
例如：本人系在“XX”全球最大的虚拟货币交易平台的一名注册用户，2024年X月X日起，本人发现名下的支付宝、银行账户被**省佛山市**局**分局**大队陆续冻结。根据自查了解到该冻结系与买家**产生转账交易所导致。
这样就知道是因为什么被冻结了，和叔叔沟通也就顺畅。
接下来就要想办法证明自己的交易合法性。
交易所模式也叫C2C交易（淘煲模式），具体概念是指一种个人对个人的点对点交易模式。
在虚拟货币圈子又可称为OTC交易（平台不作为中央交易对手，由用户与用户之间达成合意的交易模式），买卖双方在交易市场上寻求交易对手亦或者通过交易平台的随机撮合匹配，就某一种虚拟货币达成交易意向后，根据双方的账户信息进行转账付款（用支付宝、微信或者银行转账的方式），卖家在确认收款后为其交割标的物的模式。
因为很多地方的叔叔不一定懂虚拟币，也有不熟悉这个领域年长一点的叔叔直接就会认为虚拟币非法。
所以你就要站在叔叔的角度讲明白这个交易的模式是什么，你不能站在你自己的角度，直接说一句OTC交易，万一叔叔不懂呢，对吧，你就需要阐述清楚。
知道了交易模式，那么币商和买家是一个什么样的法律关系呢？
买家作为买受人通过支付宝、银行卡转账的方式向币商支付相应对价的资金，币商作为出卖人收到其资金后，转移虚拟货币USDT标的物给他。
币商与买家之间，属于买卖合同关系，取得买家的67000元转账资金是基于本人交付了相应等值对价的标的物usdt虚拟货币后的善意取得。
那么我们要预判万一叔叔给你说，交易虚拟币就是不合法的，你怎么办？
所以这里我们就要举例一些关于交易的合法性的政策文件，法律法规。
（1）中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会于2013年12月3日联合印发了《关于防范比特币风险的通知》银发〔2013〕289号。
依据该规定第一条、第五条的规定，虚拟货币是一种虚拟商品，允许理性进行投资。
（2）2013年12月05日中国人民银行发布《比特币相关事宜答记者问》的政策解读文件。
依据最后一个解答，虚拟货币作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下，拥有参与的自由。
（3）中国人民银行、中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、市场监管总局、银保监会、证监会、外汇局于2022年9月15日联合印发了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（银发〔2021〕237号）
依据该通知第一条，第（四）项的规定，在不违背公序良俗的前提下，公民之间的虚拟货币买卖合同关系，不属于无效民事法律行为。
最后一点很重要。
有了合法依据，有了法律关系，那么我们要证明自己有过审核义务，提示了风险，这时候就需要出示一些聊天证据，通话录音了，证明我们有过风险提示。
通过这些证据资料，币商可以断定，在排除买家自己投资虚拟货币产生亏损的情况以外，其本人是知道并了解虚拟货币转移给其他人后损失及风险的。
既然他都知道风险，并且在买卖合同交割结束后，把自己掌握的物转移给第三人，那么风险就应该是她买家自己承担，被骗的是币，而不是钱，叔叔应该侦查方向是币的流向。
币商收到的钱是善意所得，根据虚拟货币作为“虚拟商品”的定义，虚拟货币具有经济和利益价值，且在币安平台的担保下已经完成了资产交割。现在对方的资产被其他人骗走，公安机关可以向币安平台发函或者调查令追踪相关的资产流向，追回相关的虚拟资产。
币商也可以直接起诉这个买家买卖合同无效，要求返还数字资产，这是我们下一步的想法。（来自Coinsradar.net）
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