21年第一批进入币商行业的小白开始刑满释放了

币商，是2017年开始的行业，在2020年10月断卡行动出来之前，所有人都赚得是盆满钵满，甚至有赚很多小目标的
而现在，我每天都能接到非常多的咨询，问币商还能不能做，包括我的小学同学也来打听了，他白手起家成功创业，现已身价过亿，本来可以功成身退，回到重庆找到我问币商能不能做。
我从币圈生态，比特币的逻辑、从新零售讲到大消费、从元宇宙讲到AI、从反洗钱讲到电诈盘口，各个赛道都给他讲了一遍。
我同学说：“虽然你们这些穷逼没什么钱，但是懂得还真特么多！”
在境内，币商置身于一个微妙的境地，即便你再谨慎行事，也难以完全避免突如其来的风险，从2017年94公告后，为了逃避监管不能有任何企业从事虚拟币交易等业务，但是没有禁止私人交易，于是连接法币与虚拟货币的关键角色币商就横空出世。
币商这个词是我起的，以前他们都叫OTC商家、U商等称呼（但是不准确，因为我可以是交易比特币的商家，所以U商太局限）。
他们在虚拟货币市场中扮演中介角色，利用稳定币USDT的市场正常价差，作为中央对手方，提供稳定币与法币的兑换服务从中赚取差额利润，这个利润一般在千分之三（根据市场行情波动增加或减少利润）。
在9.4风波之后，天朝对虚拟货币交易所实施了严厉的打击，禁止其为大陆居民提供服务，这一政策的实施，使得大陆居民无法直接使用法币在虚拟货币交易所购买虚拟货币。
因此，也催生了大量币商的涌现，OTC场外交易模式成为了国内用户购买虚拟货币的主要渠道之一，这些币商群体在虚拟货币交易市场中扮演着不可或缺的角色，他们数量庞大且行事隐秘，并且只通过熟人带熟人的方式授业，互联网上没有任何资料信息和操作方法、理论，他们为国内用户提供了一条购买虚拟货币的秘密通道。
而我在2020年，直接全程在互联网上免费公布这个行业的底层逻辑，至此，币商行业杀入许多的小白。
我进入行业一般都是先踹翻行业的锅，才有机会坐下来大家一起好好吃饭，于是行业的混乱就开始了，千分之三的利润加风险，随着小白不要命的杀入这个市场，利润甚至变成了千分之一。
当然，2021年第一批进入币商行业的小白今年差不多也开始刑满释放了。
币商主要的风险是来自于人性后面的刑事法律风险，正经币商千分之一的利润，也就是你一天一进一出200万的流水，一天死一张银行卡赚的钱才赚1000元。
这时候只要有人告诉他们，你把U卖给我，还是这个流水，我让你一天赚20万，所有正经币商都会扛不住诱惑，他们会给自己找理由，我只是币商，不知道对方在做什么。
币商这时候就会涉及到哪些法律风险呢？
1、掩饰隐瞒：如果币商明知是赃款的情况下，仍然为涉嫌犯罪的交易对手提供虚拟货币与法币的兑换服务，帮助其转移、洗白涉案赃款，就很有可能涉及掩隐罪，虽然，法律强调了“明知”，但在实务中，一般都是采用主观推定的方式，如，交易价格异常、使用TG等加密通信软件、频繁使用他人账户收钱等行为。
2、诈骗罪：这个基本上是定不上，除非真的是同伙了。
3、帮助信息网络犯罪活动罪：这个是币商常见的罪名，”帮信罪”因其低门槛而备受瞩目，其高适用率不容忽视，如果币商明知他人正在进行网络犯罪，并帮助其进行虚拟货币与法币的兑换，涉嫌构成帮信罪。
4、非法经营罪：对于币商涉嫌非法经营罪常见的情形就是业务中涉及了非法从事资金支付结算业务或非法买卖外汇业务，但是在实务中，定此罪名争议较大。
而上面所有的罪名其实源自于账户收到了电信诈骗资金，从而暴雷，所以如何防范收到涉案资金，这就是币商为之生存的核心关键点。

严格执行KYC：正经币商防范的方法一般都是对交易对手进行严格的身份验证（KYC），包括核实身份信息（身份证+视频确认）、审查支付账户的流水记录、资金沉淀时间、要求交易对手提供书面和视频形式的承诺，确保交易不用于任何违法犯罪活动。
有用吗？有用，但不多。
这样做好了，其实能防范二级以上黑资，但是恰恰是一手黑防范不了，也就是说你费尽心思的拦截了其他资金，但是进入的全是一手黑。
为什么呢，这就涉及到三方四方诈骗了，这个观点以前我的文章也说过，在实务中也遇到过很多这样的案例，就是实名交易的对手其实是不知道在你这买了U，是骗子用受害者的身份信息和你产生的交易。

合理定价，正经币商在承兑时应当参考市场行情和交易惯例，确保承兑利润与市场利率保持一致，避免过大的价差给自己带来不必要的麻烦，并且你交易就交易，别特么说什么汇率的词，你都没换汇哪来的汇率？
币商应当妥善保存与交易对手的所有沟通记录及KYC资料，避免使用可能无法保证信息安全和不被追踪的境外加密聊天工具或“阅后即焚”软件，使用该软件在叔叔那里直接就已经对你判刑了，认为你“心里有鬼”从而进行主观推定。
尽管币商的盈利空间日益缩小，但仍有众多从业者不断涌入这个市场。
历史经验告诉我们，当一个行业被广泛认为有利可图时，往往也预示着风险的临近，对于币商而言，只有深入了解自身业务所面临的法律风险，才能确保合规经营，从而保障业务的安全性和可持续性。
但往往没有任何币商会通过主动学习法律法规来规避风险，最多他们是研究学习什么银行漏洞这些歪门邪道。
甚至他们都不愿意付出法务咨询费，或者进入所谓的专业圈子，当然最终买单的还是散户，币商冻卡基本不会被冻钱，因为他们做的都是币本位。
每天经营的时候，计算的是币的数量，下班收工的时候也是要把币收回来，钱打出去，利润也是留的U，所以币商卡里的钱是不过夜的，第二天这张卡也不会继续使用，他们都是7天轮流使用账户，而7天之内账户冻结，他们就抛弃这张卡。
但是最后的资金就是流入了散户资金从而冻结，币商卡里没钱也不会花钱去处理冻结，所以最终都是散户买单。（我这六年一张卡的含金量，拉爆99%币商了）
最后告诉大家，交易所币商行业正经的不赚钱，赚钱的不正经，所以我已经远离这个行业了，也可以给大家曝光一些东西，但是这个社会是有绝对安全资金来源的渠道的，那就是私域币商，他们不在交易所做交易，只在自己熟人圈子里面给私域流量服务。
业务体量并不大，但是好处是绝对安全，当然，他们也有自己的本职工作和事业，私域币商只是兼职、爱好，这种是可以做到冻卡全额赔付的，这是一种资源。