[vuero]

再谈出入金冻卡那点事?
白资永不冻，被冻100%都是涉及直接或者间接收到不干净的钱，从而影响到你的账户被冻。

一、什么是白资，个人合法的收入，有完税记录有收入真实来源证明的钱，工资，货款，贷款，股票账户资金。

二、冻卡的逻辑，直接冻卡和保护性止付，区分就是前者是因为你收到的不干净的钱，为了追回而采取的被公安机构直接冻结，后者是银行系统怀疑你要付款的账户因为被标记嫌疑涉诈而把你的账户保护性止付不能出款。

三、冻卡的层级
一旦你的卡被冻，意味着转给你钱的卡和你转出钱的卡都会被一系列冻卡。据说上达6级，下达7级。这个规则会牵连很多你所向下转账的账户。如果你给家人朋友转账都会牵扯其中。

四、白资的鉴定
市场上很多出租或者出售的银行卡，俗称人头卡，这些卡就构成了黑灰产的温床。大量的不干净资金从这些卡留出来，也许通过交易所或者场外的U商污染到要买U或者卖U的你。你就被冻卡了。那么怎么鉴定白资呢？没有百分百的方法，但有一些原则坚持就能最大程度避免收到不干净的钱。

1、找熟悉的人交易，不要贸然交易，也许你会问，我身边没有熟悉的U商朋友怎么办，你可以在生活中，通过朋友介绍或者在专业社区交朋友，挑靠谱的U商做朋友，比如U商社区就有很多全国各地U商，你可以认识几个你所在地的当地U商。线下见个面交易也不错。

2、查验账户流水，判定这是一个素人账户，因为我们知道，一个账户每天进进出出很多资金，如果资金来源不明，那就会影响这个账户难免不出问题，进而影响你的收款和付款。什么是素人账户呢，自己的账户实名，你想一想，自己的账户都是如何正常消费，电商下单，交学费，付费买东西，给家里人转账。那个账户的流水逻辑和你的账户差不多，基本就可以判定这个账户不是一个跑分洗钱的账户。相对要安全，资金也极大概率是白资。但也不排除伪装成这样的账户，但也好验证，那就是本人实名，视频身份证核对验证。

3、不要接收代付或者代收的资金
一定谁买/卖你U，一定本人支付。他说朋友给你付款，那就验他朋友的账户和他交易。谁和你交易一定本人，谁和你交易一定本人，谁和你交易一定本人，重要的话说三遍。

4、最后一点就是固定下来1-2个U商长期交易，不要轻易换，这就像性伴侣固定的得病中招的概率很低，滥交早晚出事。

5、安全第一，价格第二，价格多几分少几分不要纠结，白资U商虽然价格低，但是资金要干净很多，人家要赚钱，你要安全。不要为了几分钱乱找U商，看着多卖了几百元，但是出事所付出的代价也许几万甚至更多。

就闲聊这么多，有时间再写续集，高级篇，U商如何避免收到不干净的钱和避免冻卡。

[vuero]

问题：线下出U现金交易会牵涉到黑钱吗？

回答：现金是无法判定是从哪个账户取出或者具体是什么业务来的现金。和账户有了隔离，因此只要不是现场被抓，很难确定，举个不恰当的例子，小偷作案如果不是现场当场抓获，一般是很难定罪，捉贼捉赃，抓奸抓双。现金交易的好处没有售后，但是存在假钱，抢劫，钓鱼执法风险。尤其是如果警方已经跟踪了犯罪嫌疑人，发现他和U商正在现金交易，那场内的现金就可能成为赃款被没收，U商就可能成为帮凶被认定。

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